배당 수확 포트폴리오 182주차: $18,200 할당, 예상 배당금 $1,678.32

 

• 연방준비제도이사회 의장 파월은 9월에 25bp 인하할 확률이 76%, 50bp 인하할 확률이 24%라며 금리 인하가 임박했다고 신호를 보냈습니다.
• 배당 수확 포트폴리오는 투자 자본에 대한 투자 수익률 21.07%를 기록하며 계좌 가치와 예상 수익 측면에서 사상 최고치를 달성했습니다.
• 포트폴리오 구성에는 REIT, ETF, CEF, BDC에 중점을 두고, 반복적인 수입을 창출하고 하락 위험을 완화하는 것이 목표입니다.

PM 이미지

 

거시경제적 관점에서 이번 주는 투자자들이 기다려온 주였습니다. 연방준비제도이사회 의장 파월은 잭슨 홀에서 국민들에게 연설하며 노동 시장이 과열된 상태에서 상당히 냉각되었다고 논의했습니다. 그는 정책을 조정할 때가 왔다고 단도직입적으로 말했고, CME 그룹은 현재 9월 회의에서 금리가 25bp 하락할 가능성이 76%이고 50bp 인하될 가능성이 24%라고 예측하고 있습니다. CME 그룹은 또한 연준이 연말까지 금리를 75bp 인하할 가능성이 35.7%에 불과하며, 가장 가능성 있는 시나리오는 44.1%로 100bp 인하입니다. 많은 사람들이 연준이 언제 금리를 인하할지에 대해 논쟁을 벌였습니다.

 

저는 3월 인하 진영에 속하지 않았고, 첫 번째 인하는 5월~7월 사이에 이루어질 것이라고 생각했지만, 그렇지 않았습니다. 개인적으로 저는 연준이 너무 오래 기다렸다고 생각하지만, 적어도 언제 금리가 인하되기 시작할지에 대한 명확한 그림은 있습니다. S &P 500은 이번 주를 1.28% 상승으로 마감했고, 나스닥은 1.4% 상승했습니다.

 

저는 시장이 금리 인하 환경으로 랠리를 펼칠 것이라고 생각하며, 어떤 사람들은 이것이 얼마나 많은 회사에 도움이 되는지 놀랄 것입니다. 배당 수확 포트폴리오는 포트폴리오 내 많은 포지션이 금리 인하의 후풍을 받을 것이므로 좋은 성과를 거둘 것입니다. 저는 REIT, BDC 및 기타 가치 주식에 투자한 모든 것이 보상받을 것이라고 생각하며, 다음 주기에 계속 투자하게 되어 기쁩니다. 무슨 일이 일어나든, 저는 매주 수익을 창출하는 자산에 자본을 계속 투자하고 미래의 수익 흐름을 구축할 것입니다.          

 

저는 Fed가 금리를 언제 인하할지에 대한 명확한 관점을 갖게 된 지금 새로운 기록이 만들어지고 있다는 사실에 놀랐다고 계속 말할 수 없을 것 같습니다.주 182에 배당 수확 포트폴리오는 계좌 가치와 창출되는 선물 수입에서 새로운 사상 최고치를 기록했습니다.배당 수확 포트폴리오에 18,200달러를 할당한 후, 계좌 잔액은 주 182를 22,035.16달러로 마감했습니다.

 

이것은 투자 자본에 대한 21.07%의 ROI이며, 포트폴리오는 3,835.16달러의 흑자를 기록했습니다.이번 주에 저는 Nvidia Corporation( NVDA ) 수익으로 향하는 기술 중심 ETF를 선택했습니다. 저는 AI 거래가 시장을 더 높일 것이라고 믿고 이러한 ETF가 큰 배당금을 뿜어내기 때문에 NEOS NASDAQ-100(R) 고소득 ETF( QQQI )와 REX AI 주식 프리미엄 소득 ETF( AIPI )에 투자했습니다. 182주차에 저는 12.31달러의 배당 소득을 창출했습니다. 창출된 소득을 재투자하고 이러한 투자를 하는 것을 결합함으로써 저의 향후 예상 연간 배당 소득이 21.03달러(1.27%) 증가하여 1,678.32달러가 되었습니다.

 

여름이 끝나가고 있으며 2024년까지 18주가 남았기 때문에 배당 수확 포트폴리오가 2024년을 마무리하여 1,900달러에서 2,000달러 사이의 향후 배당 소득을 창출할 수 있을 것으로 생각합니다.182주차에 배당금 수확 포트폴리오는 계정 가치와 창출되는 미래 수입에서 새로운 사상 최고치를 기록했습니다. 

 

배당금 수확 포트폴리오에 18,200달러를 할당한 후, 계정 잔액은 182주차를 22,035.16달러로 마감했습니다. 이는 투자 자본에 대한 21.07%의 ROI이며, 포트폴리오는 3,835.16달러의 흑자를 기록했습니다. 이번 주에 저는 Nvidia Corporation으로 향하는 기술 중심 ETF를 선택했습니다(NEOS NASDAQ-100(R) 고소득 ETF에 추가했습니다.182주차에 저는 배당 소득으로 12.31달러를 창출했습니다. 

 

창출된 소득을 재투자하고 이러한 투자를 하는 조합은 저의 향후 예상 연간 배당 소득을 21.03달러(1.27%) 증가시켜 1,678.32달러로 만들었습니다. 여름이 다 가고 있으며, 2024년까지 18주가 남았으므로 배당 수확 포트폴리오가 2024년을 마무리하여 1,900달러에서 2,000달러 사이의 향후 배당 소득을 창출할 수 있을 것으로 생각합니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당 수확 포트폴리오의 전반적인 성과

배당 수확 포트폴리오의 상황은 좋아 보입니다. 제가 금리가 상승하는 환경에서 투자한 많은 것들이 성과를 거두고 있기 때문입니다. 이 포트폴리오에서 제가 가진 가장 귀중한 자산 중 하나는 시간인데, 투자 이론이 실현될 때까지 몇 년을 기다릴 수 있기 때문입니다.

 

성공의 일부는 그 순간에 타이밍이 맞지 않았더라도 어려운 결정을 내리고 투자 이론이 실현되도록 둘 수 있었기 때문입니다. 저는 확실히 몇몇 포지션을 잘못 잡았고 Intel Corporation( INTC )과 같은 회사를 제외해야 했지만, 시간이 지나면서 인기 없었던 많은 포지션이 원점으로 돌아왔습니다. 저는 포지션이 포트폴리오의 5%를 초과하거나 부문이 20%를 초과하지 않도록 하는 핵심 원칙을 고수했습니다. 저의 투자 전제는 하락 위험을 완화하면서 반복적인 수입을 창출하는 포트폴리오를 만드는 것이었습니다.

 

저는 다각화를 통해 하락 주기를 견뎌내고 어려운 시기에도 수입을 계속 창출하도록 이 포트폴리오를 설계하고 있기 때문에 자본 증가는 2차적인 목표였습니다. 매주 저는 시장이나 거시경제 환경에 무슨 일이 일어나든 이 계좌에 100달러를 할당합니다. 상황이 순조롭게 돌아가고 있지만, 수정은 불가피하며, 2022년에 상황이 어려워졌을 때와 마찬가지로, 저는 배당 수확 포트폴리오가 하방 위험을 상당히 완화할 것이라고 믿습니다.

 

제 투자 전제는 하락 위험을 완화하면서 반복적인 수입을 창출하는 포트폴리오를 만드는 것이었습니다. 저는 이 포트폴리오를 다각화를 통해 하락 주기를 견뎌내고 어려운 시기에도 수입을 계속 창출하도록 설계함에 따라 자본 증가가 2차적인 목표였습니다. 매주 저는 시장이나 거시경제 환경에 상관없이 이 계좌에 100달러를 할당합니다. 상황이 잘 돌아가고 있지만, 시정은 불가피하며, 2022년에 상황이 어려웠을 때와 마찬가지로 배당 수확 포트폴리오가 하락 위험을 상당히 완화할 것이라고 믿습니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당 수확 포트폴리오 배당 섹션

투자 바구니 당 얼마나 많은 배당 소득이 발생하는지 알아보세요.

• 주식 $459.15 (27.36%)
• ETF $448.78 (26.74%)
• REIT 290.47달러(17.31%)
• CEF 281.04달러(16.75%)
• BDC 198.86달러(11.85%)

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당금 수집은 포트폴리오에서 여러 기능을 수행할 수 있습니다. 일부 투자자는 배당금을 활용하여 소득을 보충하고 이를 통해 생활합니다. 저는 30년 후의 미래를 위해 배당금 포트폴리오를 구축하고 있습니다. 2022년에 533개의 배당금에서 507.80달러의 배당 소득을 수집했습니다. 2023년에 660개의 배당금에서 978.11달러의 배당 소득을 수집했습니다. 2024년 33주 후에 450개의 배당금에서 944.39달러를 수집했습니다. 이는 2023년에 생성된 총 배당 소득의 96.75%이며, 생산된 배당금의 68.18%에서 발생했습니다.

 

저의 주간 평균 배당 소득은 이번 주에 약간 감소하여 27.78달러가 되었습니다. 이것을 2023년과 비교해보면, 저는 여전히 주당 64.20% 또는 10.86달러를 추가로 창출하고 있습니다. 복리의 힘이 빛나기 시작했는데, 9월 3주차 이전에 2023년 배당 소득의 100%를 창출해야 하기 때문입니다 . 

 

 

앞으로 추적할 계획 중 하나는 전년도 배당 소득이 완전히 창출된 주입니다. 저는 이것이 올해 37주 또는 38주에 달성될 것으로 예상하고 있으며, 내년에는 기간이 단축되는지 보는 것이 흥미로울 것입니다. 시간이 지남에 따라 주간 소득이 증가하고 재투자되는 자본 금액과 주간 기여금이 합쳐지면 복리의 힘에 극적인 영향을 미칠 것입니다.

 

앞으로 추적할 계획 중 하나는 전년도의 배당 소득이 완전히 발생한 연도의 주입니다. 저는 이것이 올해 37주 또는 38주에 달성될 것으로 예상하고 있으며, 내년에는 기간이 단축되는지 보는 것이 흥미로울 것입니다. 시간이 지남에 따라 주간 소득이 증가하고 재투자되는 자본 금액과 주간 기여금이 합쳐지면 복리의 힘에 극적인 영향을 미칠 것입니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

8월 마지막 주까지 왔고, 이번 달에 95.41달러의 배당 소득이 발생했습니다. 월 소득이 100달러 미만이었던 시절이 지나간 것 같아 기쁩니다. 9월도 아직 시작하지 않았지만 아래 차트를 보면 가장 많은 소득을 창출한 달은 각 분기의 첫 달이었습니다. 10월에 얼마나 많은 배당 소득이 창출되는지, 그리고 175달러 수준이 깨지는지 궁금합니다.

 

깨졌다면 내년에 200달러가 창출되는 달이 최소 한 달은 있을 가능성이 큽니다. 지금까지 1분기에 321.80달러, 2분기에 374.49달러, 3분기에 지난 몇 주 동안 253.47달러를 창출했습니다. 2024년에 500달러 분기에 도달하는 것은 충분히 가능하다고 생각하고, 가장 좋은 점은 더 많은 자본이 투자됨에 따라 창출된 소득이 계속 증가할 것이라는 것입니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

매년 배당금에서 최소 1주를 창출하는 포지션이 35개 있습니다. 저는 추가 주식이 $118.44의 추가 수입을 창출한다고 추정합니다. 아래 차트를 보면, 저는 매년 배당금에서 최소 1주를 창출하는 포지션을 나타내는 녹색 섹션으로 교차하도록 작업 중인 포지션이 몇 개 있습니다.

 

제가 여기에 집중하는 이유는 복리의 힘을 강화하기 위해서입니다. 가능한 한 많은 포지션이 매년 배당금에서 최소 1주를 창출하기를 원하기 때문입니다. 이것은 진행 중인 작업이지만 결국 녹색 섹션에 더 많은 포지션을 갖게 될 것입니다.아래 차트를 보면, 저는 배당금으로 매년 최소 1주를 창출하는 포지션을 나타내는 녹색 섹션으로 넘어가기 위해 노력하고 있는 포지션이 몇 개 있습니다. 제가 여기에 집중하는 이유는 복리의 힘을 강화하기 위해서입니다. 가능한 한 많은 포지션이 매년 최소 1주를 배당금으로 창출하기를 원하기 때문입니다. 이는 진행 중인 작업이지만, 결국 녹색 섹션에 훨씬 더 많은 포지션을 보유하게 될 것입니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당 수확 포트폴리오 구성

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

REIT가 여전히 포트폴리오의 19.65%를 차지하는 1위 섹터라는 사실에 약간 놀랐습니다. Fed 의장 Powell의 연설 이후라면 놀라지 않을 것이지만, 지난 몇 주 동안 ETF에 자본을 할당해 왔기 때문에 ETF가 1위를 차지하지 못한 것이 약간 충격적입니다. 결국 포트폴리오를 조금 더 확대할 것이지만, 지금으로서는 다른 섹터가 가까운 미래에 ETF나 REIT에 근접할 것이라고 예상하지 않습니다. 데이터 센터에 필요한 에너지가 증가함에 따라 이 부문에서 향후 몇 년 동안 많은 성장이 있을 것으로 믿기 때문에 에너지에 더 많은 할당이 필요합니다.

 

개별 주식은 현재 배당 수확 포트폴리오의 39.47%를 차지하는 반면 배당 소득의 27.36%를 창출합니다. REIT, ETF, CEF, BDC는 포트폴리오의 60.53%를 차지하며, 순수익의 72.64%를 창출합니다. 저는 개별 주식이 포트폴리오에서 더 많이 차지하도록 노력하고 있습니다. 장기 목표는 각 섹터의 가중치를 비슷하게 하는 것이지만, 이 속도로는 5~10년 안에는 이루어지지 않을 수도 있습니다.REIT, ETF, CEF, BDC는 포트폴리오의 60.53%를 차지하고, 순수익의 72.64%를 창출합니다. 저는 개별 주식이 포트폴리오에서 더 많은 비중을 차지하도록 노력하고 있습니다. 장기적 목표는 각 섹터의 가중치를 거의 동일하게 하는 것이지만, 이 속도로는 5~10년 안에는 불가능할 수도 있습니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

상위 10개 보유 주식은 변동이 없고, 일부 포지션만 변동이 있습니다. Altria Group( MO )은 배당 수확 포트폴리오에서 가장 큰 포지션을 굳건히 유지하고 있습니다. Enbridge( ENB )는 AI 시대에 더 많은 에너지가 필요하다는 사실을 깨닫고 에너지 인프라 기업이 힘을 얻고 있기 때문에 계속해서 힘을 얻고 있습니다. 상위 10개 주식의 하위 절반은 앞으로 몇 달 동안 변동이 있을 것 같지만, MO나 ENB가 당장 상위 자리를 떠나지는 않을 것 같습니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

상위 10개 포지션에 대한 제 할당은 $5,296.77이고, 이들은 이번 주를 $6,894.58의 가치로 마감했습니다. 이는 $1,597.81(30.17%)의 ROI입니다. $703.79의 배당금이 생성되어 재투자되었으며, 이는 이러한 포지션에 대한 초기 투자의 13.29%입니다. 저는 이제 9.48%의 순수익률을 가진 상위 10개 보유 주식에서 $502.21의 배당 소득이 생성될 것으로 예상합니다. 이러한 포지션은 포트폴리오의 31.24%를 차지하는 반면, 순배당 소득은 배당 수확 포트폴리오의 연간 소득의 29.92%를 생성할 것으로 예상됩니다.이러한 포지션은 포트폴리오의 31.24%를 차지하며, 향후 배당 수입은 배당 수확 포트폴리오의 연간 수입의 29.92%를 창출할 것으로 예상됩니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

주 182 추가 사항

182주차에 NEOS NASDAQ-100(R) 고소득 ETF와 REX AI Equity Premium 소득 ETF를 추가했습니다.

NEOS NASDAQ-100(R) 고소득 ETF

• 저는 최근 QQQI에 제 투자 이론을 설명하는 기사를 썼는데 여기를 클릭 하면 읽을 수 있습니다. 
• QQQI는 Nasdaq 100에 대한 커버드 콜 전략을 활용하여 수익을 창출하지만 일부 상승에 참여하기 위해 옵션 스프레드도 구현합니다.
• QQQI는 프리미엄을 생성하기 위해 커버드 콜을 판매한 다음 생성된 프리미엄의 일부를 가져가서 일부 상승 잠재력을 극대화하기 위해 아웃 오브 더 머니 콜 옵션을 매수합니다.
• QQQI는 연간 기준으로 약 14%의 배당 소득을 창출할 예정입니다.
• 저는 AI가 시장을 더 높이 끌어올릴 것이라고 믿으며 기술 거래는 2025년까지도 여전히 강세를 유지할 것이라고 생각합니다.

REX AI 주식 프리미엄 수입 ETF

• AIPI는  초기 분배를 기준으로 34.80%의 수익을 창출할 예정이므로 대규모 수익 펀드입니다.
• AIPI는 AI 기업에 초점을 맞추고 있으며, 제가 개별적으로 소유한 8개 포지션을 포함하여 25개 기업으로 구성된 소규모 포트폴리오입니다.
  • 엔비디아 코퍼레이션( NVDA )
  • 팔란티르( PLTR )
  • 메타 플랫폼( META )
  • 시스코 시스템즈( CSCO )
  • 아마존( AMZN )
  • 애플( AAPL )
  • 알파벳( GOOGL )
  • 인텔 코퍼레이션( INTC )
• AIPI는 AI를 구축하는 대형 기술 회사에 투자하고 해당 포지션에 대한 커버드 콜을 작성합니다.
• 이러한 포지션에는 큰 프리미엄이 있기 때문에 AIPI는 매우 높은 수익률을 제공하는 펀드를 구축할 수 있습니다.
• 저는 그것이 흥미롭다고 생각하고 기술에 대해 강세를 보이고 있기 때문에 AIPI에 대한 내 포지션을 더 추가하고 있으므로 대규모 배포를 재투자하여 이익을 얻을 수 있습니다.

183주차 게임 계획

183주차에 대한 제 게임 플랜은 제 마음속에서 여러 번 바뀌었습니다. NVDA 수익으로 향하면서, 저는 다시 QQQI에 추가하는 것을 고려하고 있지만, PIMCO Dynamic Income Fund( PDI )나 PIMCO Corporate and Income Opportunity Fund( PTY )와 같이 금리 인하로 향하는 일부 기업 부채 펀드에도 추가하고 싶습니다.NVDA 수익에 대해 말하자면, 나는 다시 QQQI에 추가하는 것을 고려하고 있지만, PIMCO Dynamic Income Fund와 같이 금리 인하로 향하는 일부 기업 부채 펀드에도 추가하고 싶습니다.

결론

영어: 또 다른 주와 더 많은 기록이 깨지고 있습니다.배당 수확 포트폴리오는 1,678.32달러의 전방 배당 소득(수익률 7.61%)을 창출하고 투자 자본에서 3,866.87달러(21.25%)를 올렸습니다.저의 투자 목표는 달성되고 있으며, 여기에는 반복적인 소득 창출과 자본 증가를 창출하는 동시에 하락 위험을 완화하는 것이 포함됩니다.

 

그 과정에서 몇 가지 좌절이 있었지만, 전체 시리즈에서 배당 수확 포트폴리오는 항상 제가 달성하고자 설정한 목표를 달성했습니다.전방 배당 소득이 실제로 증가하기 시작하면서 미래에 대해 기대가 큽니다.저는 월 소득으로 약 139.86달러가 창출될 것으로 예상합니다.이 전략이 모든 사람에게 적합한 것은 아니지만 소득 관점에서 건강한 마진으로 흑자를 유지하면서 7.61%를 창출할 수 있다는 것은 확실히 매력적입니다.특히 저금리 환경으로 향하고 있기 때문입니다.

 

저는 이 포트폴리오를 처음부터 구축했습니다. 100달러로 시작해서 지난 182주 동안 주당 100달러씩 추가했습니다. 누구나 자신의 돈을 일하게 할 수 있으며, 소득을 창출하는 포트폴리오를 구축하는 데 많은 양의 시드 자본이 필요하지 않습니다. 이 포트폴리오가 금리 인하와 연말에 어디로 향할지 기대됩니다. 아래에 모든 의견과 제안을 남겨주세요. 댓글 섹션에서 모든 사람과 소통하기를 기대합니다.저의 투자 목표는 반복적인 수입을 창출하고 하락 위험을 완화하는 동시에 자본 증가를 창출하는 것을 포함하여 달성되고 있습니다. 

 

그 과정에서 몇 가지 좌절이 있었지만, 전체 시리즈에서 배당 수확 포트폴리오는 항상 제가 달성하고자 설정한 목표를 달성했습니다. 저는 앞으로의 배당 수입이 실제로 증가하기 시작하면서 미래에 대해 기대하고 있으며, 매달 약 139.86달러의 수입이 창출될 것으로 예상합니다. 이 전략이 모든 사람에게 적합한 것은 아니지만 수입 관점에서 건강한 마진으로 흑자를 기록하면서 7.61%를 창출할 수 있다는 것은 확실히 매력적입니다. 특히 저금리 환경으로 향하고 있기 때문입니다. 저는 이 포트폴리오를 처음부터 구축했는데, 100달러로 시작하여 지난 182주 동안 매주 100달러를 추가했습니다.

 

누구나 자신의 돈을 자신을 위해 일하게 할 수 있으며, 수입을 창출하는 포트폴리오를 구축하는 데 많은 양의 시드 자본이 필요하지 않습니다. 저는 이 포트폴리오가 금리 인하와 연말에 어디로 향할지 보고 싶습니다. 아래에 모든 의견과 제안을 남겨주세요. 댓글 섹션에서 모든 사람과 소통하기를 기대합니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha