워렌 버핏은 은퇴 후 배당금으로 생활하는 방법에 대해 의견을 낸 적이 있습니다.
- 이에 대한 그의 조언을 따르는 간단한 방법에 대해 논의합니다.
- 또한 강력한 배당 성장을 창출하고 위험을 낮게 유지하면서 이 포트폴리오의 수익률을 더욱 높이는 방법도 공유합니다.
- 저는 Leonberg Capital의 부사장인 Samuel Smith입니다. 저는 투자 그룹인 High Yield Investor를 이끌고 있으며 안전, 성장, 수익률 및 가치 사이의 적절한 균형을 찾기 위해 최선을 다하고 있습니다.
발바닥
버크셔 해서웨이(BRK.답)(BRK.B) 워렌 버핏(Warren Buffett)은 한때 배당금을 중단하는 아이디어에 대해 의견을 밝혔습니다.
그는 말했다,
내가 은퇴하고 연간 30,000달러의 배당금을 지급하는 1,000,000달러짜리 주식 포트폴리오를 갖고 있고, 내 아이들이 성장하고, 집이 상환된다면, 나는 많은 현금을 가지고 있는 것에 대해 크게 걱정하지 않을 것입니다.
Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD)가 현재 12개월 기준으로 3.42%의 수익률을 내고 있으며 지난 5년과 10년 동안 CAGR 10% 이상 배당금을 증가시킨 기록을 가지고 있다는 점을 감안할 때, 지난 3년 동안 CAGR이 약 9%에 달해 $1,000,000 포트폴리오를 보유한 투자자는 간단한 마우스 클릭만으로 연간 $30,000 이상의 배당금을 쉽게 창출할 수 있습니다.
그들은 또한 가까운 미래에 인플레이션을 쉽게 이길 수 있는 배당 성장을 누릴 것입니다.
이 포트폴리오는 103개 개별 보유 자산과 경제의 광범위한 부문에 걸쳐 다양화되고 Texas Instruments( TXN ), Amgen( AMGN ), Pfizer( PFE ), Lockheed Martin( LMT ), Coca
와 같은 고품질 블루칩 간에 다양화됩니다. - 콜라(
KO ), 펩시코( PEP ), 버라이존( VZ ), 쉐브론( CVX ), 시스코( CSCO ), 블랙록( BLK ) 등이 상위 10개 보유 종목으로 SCHD의 41.65%를 차지한다.
더욱이, 오늘날 평균 퇴직자의 사회보장 소득이 월 $1,800 정도라는 사실을 고려하면, 그들은 SCHD 배당금과 사회보장 금액을 합산해 월 $5,000에 가까운 퇴직 소득을 누릴 수 있습니다.
사회 보장 제도가 매년 인상되고 SCHD는 인플레이션보다 더 빠르게 배당금을 늘려온 오랜 역사를 갖고 있기 때문에 이 총 지불금은 매년 인플레이션보다 빠르게 증가해야 합니다.
결과적으로 ~65세에 은퇴하는 사람이 SCHD에 투자된 $1,000,000 포트폴리오를 구축하고, 집을 완전히 갚고, 다른 빚이 없고, 자녀나 다른 부양가족이 없다면 상당히 편안하게 살 수 있을 것입니다.
고수익 포트폴리오 추구
즉, 더 비싼 지역에서 은퇴하거나 더 호화로운 생활 방식을 원하고 $1,000,000 포트폴리오에서 연간 $60,000의 배당금을 창출하고 최소한 사회 물가 상승률에 맞춰 성장하기를 원하는 투자자를 위한 것입니다. 보안 지불을 현실로 만들 수 있는 몇 가지 훌륭한 선택이 있습니다.
EPD(Enterprise Products Partners)는 가까운 미래에 인플레이션을 능가하는 비율로 성장해야 하는 매우 매력적인 7.6%의 전방 배당 분배 수익률을 제공합니다.
또한 대부분 장기 계약으로 계약된 미드스트림 인프라 자산으로 구성된 다양하고 방어적인 포트폴리오가 뒷받침됩니다.
또한 만기까지 긴 대차대조표, 거의 완전히 고정된 이자율, 상당한 유동성, 3.0배의 낮은 레버리지 비율을 갖춘 A-마이너스 신용 등급으로 뒷받침됩니다.
MPLX(MPLX)는 미드스트림 공간에서 또 다른 매력적인 기회이며 8.4%의 훨씬 더 높은 유통 수익률을 제공합니다.
상대적으로 낮은 레버리지 비율인 BBB 등급의 탄탄한 대차대조표를 보유하고 있으며 인플레이션을 능가하는 비율로 분배를 늘리고 있습니다.
ET(Energy Transfer)는 최근 대차대조표를 크게 강화하고 신용 등급을 BBB로 업그레이드한 또 다른 미드스트림입니다.
8.3%의 순방향 유통수익률을 가지며 연간 3~5%의 유통 성장을 이끌고 있습니다.
K-1을 다루는 것을 좋아하지 않는 사람들을 위해 Alerian MLP ETF( AMLP ) 또는 Global X MLP ETF( MLPA )와 같은 미드스트림 ETF뿐만 아니라 Enbridge와 같은 1099 발행 C 기업으로
다양화할 수 있습니다 (
ENB ), TC Energy( TRP ) 및 ONEOK( OKE )는 모두 매력적인 배당금과 배당 성장률을 갖고 있어 향후 수년간 인플레이션을 뛰어넘는 배당 성장과 함께 중~고한 자릿수 배당 수익률을 생성할 수 있습니다.
미드스트림 부문 밖으로 이동하면 Realty Income(O) 및 W와 같은 트리플 순 임대 REIT 블루칩을 포함하여 REIT 부문에도 수많은 매력적인 기회가 있습니다.
피.
캐리(WPC).
이들은 각각 A-마이너스 및 B-플러스 신용 등급을 자랑하며, 장기 삼중 순 임대 계약을 체결한 다양한 고품질 부동산 포트폴리오를 보유하고 있습니다.
Realty Income은 5.8%의 순배당수익률과 함께 수십 년 동안 매년 배당금을 늘려온 오랜 역사를 가지고 있습니다.
안에.
피.
Carey는 최근 배당금을 삭감했지만 앞으로 훨씬 더 강력한 기반을 마련하고 있습니다.
최근 사무실 노출을 없애고 배당수익률 6.0%의 산업용 REIT로 점점 변모하고 있습니다.
다가구 공간에는 각각 4.3%와 4%의 배당수익률을 제공하는 MAA(Mid-America Apartment Communities) 및 CPT(Camden Property Trust)와 같은 옵션이 있습니다.
그들은 또한 탄탄한 배당 성장 기록, 매우 강력한 대차대조표, 다각화된 다세대 부동산 포트폴리오를 보유하고 있어 본질적으로 상당히 방어적이면서도 장기적으로 견고한 성장 전망을 누리고 있습니다.
마지막으로 Main Street Capital(MAIN) 및 Ares Capital(ARCC)과 같이 비즈니스 개발 회사 부문에서 인상적인 실적을 보유한 견고한 배당금 지급자가 있습니다.
현재로서는 두 가지 모두 특별히 저렴하지는 않지만, 두 가지 모두의 배당금은 재앙적인 경제 붕괴를 제외하고 지속 가능해야 한다고 생각합니다.
Main Street Capital의 수익률은 6.5%이며 투자 등급 대차대조표로 뒷받침되고, Ares Capital Corporation은 수익률 9%로 투자 등급 대차대조표로 뒷받침됩니다.
이들은 인상적인 수익률을 창출하는 사람들입니다.
추가적인 상업용 부동산 노출과 함께 자산 관리, 중요한 인프라, 사모 펀드 및 재생 가능 전력 노출의 경우 Brookfield Asset Management(BAM)가 매력적인 옵션입니다.
분배 가능 수익과 주당 배당금 모두에 대해 두 자리 수의 연간 성장 전망을 갖고 있으며, 4%의 순배당 수익률을 제공하여 오늘날 시장에서 가장 흥미로운 배당 성장주 중 하나가 되었습니다.
투자자 시사점
이러한 이름을 SCHD 50% 및 일반적으로 SCHD 포트폴리오에 없는 기타 블루칩 50%와 함께 포트폴리오에 결합하면 투자자는 약 5%의 배당 수익률을 생성할 수 있습니다.
사회 보장 제도와 결합하면 매월 최대 6,000달러의 수동 소득을 얻을 수 있으며 시간이 지남에 따라 인플레이션을 초과하는 속도로 성장하면서도 전체 포트폴리오에서 투자 등급 우량 기업을 소유함으로써 얻을 수 있는 보안을 유지해야 합니다.
| 보안 | % 가중치 | 생산하다 |
| SCHD | 50% | 3.4% |
| EPD | 4% | 7.6% |
| MPLX | 4% | 8.4% |
| 그리고 | 4% | 8.3% |
| ENB | 삼% | 7.5% |
| TRP | 삼% | 7.1% |
| 엄청난 | 삼% | 5.1% |
| 영형 | 4% | 5.8% |
| WPC | 4% | 6.0% |
| 하지 않다 | 4% | 4.3% |
| CPT | 4% | 4.0% |
| 기본 | 4% | 6.5% |
| ARCC | 4% | 9.0% |
| 밤 | 5% | 4.0% |
또한, 워렌 버핏이 지적했듯이, 개인 빚이 없고 집도 완전히 갚은 상태에서 누군가는 장기적으로 소극적 소득으로 살아갈 수 있게 됩니다.
그들이 조금 검소해지기로 선택하면 실제로 초과 현금 흐름의 일부를 저장하고 이를 재투자하여 배당 성장률을 더욱 높이고 잠재적으로 상속인에게 상당한 상속 재산을 남길 수 있습니다.
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