이 기사에서는 소득과 장기적인 성장에 초점을 맞춘 10만 달러 배당 포트폴리오를 구축하기 위한 전략을 간략하게 설명합니다 . 주요 내용을 정리하면 다음과 같습니다.
투자 논문:
- 포트폴리오의 성공은 ETF와 개별 주식의 신중한 선택에 달려 있습니다.
- 회사별 및 부문별 위험을 줄이는 것이 중요합니다.
- 배당소득과 성장의 균형을 맞추는 것이 필수적입니다.
포트폴리오 구성:
- 다각화: 어떤 단일 회사도 포트폴리오의 5%를 초과하지 않습니다.
- 낮은 베타 요인: 변동성이 낮은 기업이 선호됩니다.
- 배당 믹스: 배당 성장 잠재력이 높은 고수익 기업을 결합합니다.
선택된 자산:
- ETF(각각 40%):
- Schwab 미국 배당주 ETF(SCHD)
- iShares 핵심 고배당 ETF(HDV)
- 개별 주식(각 4%):
- 애플(AAPL)
- 마스터카드(MA)
- 부동산 소득(O)
- 아레스 캐피털(ARCC)
- VICI 속성 (VICI)
위험도 분석:
- 회사 집중도: 각 주식의 4%로 제한됩니다.
- 업종 집중도: 어떤 업종도 포트폴리오의 18%를 초과하지 않습니다.
- 개별 주식 분석: 배당 수익률, 성장률, 지급 비율 및 EPS 성장률을 평가합니다.
"배당 소득 가속기 포트폴리오"와의 비교
저자는 낮은 위험 프로필을 유지하면서 잠재적으로 더 높은 수익률과 성장률(4. 63% 수익률, 8. 07% 성장률)을 갖춘 대체 포트폴리오를 제안합니다.
결론:
이 포트폴리오는 위험을 줄이면서 소득과 성장 사이의 균형을 제공합니다. 그러나 저자는 잠재적으로 더 나은 수익을 얻기 위해 "배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오"를 권장합니다.
추가 참고사항:
- 위험 허용 범위와 투자 목표를 고려하세요.
- 배당금 지급 주식을 넘어 자산 클래스 전반에 걸쳐 다각화하세요.
- 정기적으로 포트폴리오를 검토하고 균형을 재조정하세요.
- 개인화된 투자 조언을 얻으려면 금융 자문가에게 문의하세요.
- 배당소득 중심의 투자 포트폴리오를 구축하려면 각 구성 요소를 신중하게 선택해야 합니다. 그렇게 하면 위험 수준이 낮아지고 긍정적인 투자 결과가 나올 가능성이 높아집니다.
- 각 구성 요소가 전체 포트폴리오에서 불균형적으로 높은 비율을 차지하지 않도록 하여 회사별, 업종별 집중 위험을 줄이면서 투자할 수 있다는 것이 중요합니다.
- 이 기사에서는 매력적인 위험 보상 프로필을 가진 2개 ETF와 5개 회사에 $100,000의 금액을 할당하는 방법을 보여 드리겠습니다.
윌리엄_포터
투자논문
ETF 및 개별 기업의 선택과 배당금 포트폴리오의 전략적 배분은 투자 포트폴리오의 장기적인 성공을 가장 크게 결정하는 요소입니다.
장기적으로 성공적인 투자 결과를 얻으려면 배당소득 중심의 투자 포트폴리오를 구성할 때 몇 가지 구성 요소가 중요합니다.
첫째, 제로 배당 포트폴리오를 구성할 때 각 기업이 전체 포트폴리오의 5%를 초과하지 않도록 하여 기업별 배분 리스크를 줄이는 것이 중요하다.
이러한 전략은 단일 회사의 성과가 포트폴리오의 총 수익률에 제한된 영향을 미친다는 것을 의미합니다.
이는 특정 기간 동안 회사의 부진한 성과가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 최소화하므로 매우 중요합니다.
둘째, 포트폴리오가 투자자에게 전반적인 위험 수준을 줄여 성공적인 투자 결과의 확률을 높이는 것이 중요하다고 생각합니다.
예를 들어, 이러한 감소된 위험 수준은 기업 및 부문 전반에 걸친 폭넓은 다각화 외에도 베타 팩터가 낮은 기업을 포함함으로써 달성될 수 있습니다.
셋째, 장기적인 투자 성공을 위해서는 포트폴리오가 배당 소득과 배당 성장을 성공적으로 혼합하여 오늘뿐만 아니라 내일도 소득을 창출할 수 있도록 하는 것이 중요하다고 생각합니다.
넷째, 개별적으로 선정된 기업은 위험과 보상 측면에서 매력적이어서 투자자에게 매력적인 투자 결과를 얻을 가능성이 높은 것이 중요하다고 생각합니다.
오늘 기사에서 제가 제시하는 배당 포트폴리오는 이러한 기준을 모두 충족합니다.
개별 기업이 전체 포트폴리오의 4.5% 이상을 차지하지 않아 기업별 집중 리스크가 감소했음을 나타냅니다.
업종별 집중 위험 감소는 전체 포트폴리오의 18% 이상을 차지하는 업종이 없다는 사실로 입증됩니다.
또한, 가중 평균 배당수익률[TTM]이 3.59%, 5년 가중 평균 배당 성장률[CAGR]이 7.58%로 입증되어 포트폴리오가 배당 소득과 배당 성장을 성공적으로 결합했다는 점을 강조할 수 있습니다.
나는 이 배당 포트폴리오에 대해 다음과 같은 개별 회사를 선택했습니다.
마스터카드는 투자자들에게 배당 성장(회사의 10년 배당 성장률[CAGR]은 21.88%)을 제공할 수 있는 역량, 상당한 경쟁 우위 및 성장 전망을 제공할 수 있는 능력을 고려하여 이 배당 포트폴리오에 주로 선택되었습니다.
저는 이 회사를 6월 한 달 동안 투자를 고려할 만한 배당 성장 상위 2개 회사 중 하나로 선택했습니다.
특히, 매력적인 위험 보상 프로필과 배당 소득과 배당 성장을 혼합할 수 있는 능력 때문에 Realty Income이 선택되었습니다.
회사의 배당수익률[TTM]은 5.94%, 5년 배당성장률[CAGR]은 3.55%로 배당수익과 배당성장을 효과적으로 결합합니다.
Ares Capital은 주로 소득 창출 능력 때문에 선택되었습니다.
회사의 배당수익률[TTM]은 8.96%입니다.
19년 연속 배당금을 지급했다는 점도 주목할 만합니다.
VICI Properties는 매력적인 가치 평가, 배당 소득과 배당 성장의 혼합을 고려하여 선택되었습니다.
회사는 5.83%의 배당수익률[TTM]과 7.76%의 5년 배당성장률[CAGR]을 나타냅니다.
VICI Properties의 P/AFFO [FWD] 비율은 12.76으로 섹터 중앙값보다 13.12% 낮습니다.
더욱이 VICI Properties가 6월 한 달 동안 투자를 고려할 만한 고배당 수익률 상위 2개 회사 중 하나로 선정되었다는 점을 강조할 가치가 있습니다.
애플, 미국.
에스.
Technology Giant는 엄청난 재정적 건전성, 경쟁 우위, 긍정적인 성장 전망 및 매력적인 위험 보상 프로필을 이유로 선정되었습니다.
Apple에 대한 나의 신뢰는 Cupertino의 회사가 계속해서 내 개인 투자 포트폴리오에서 가장 큰 부분을 차지하고 있다는 사실에 반영됩니다.
이 배당 포트폴리오에는 다음 ETF가 선택되었습니다.
저는 배당 소득과 배당 성장의 탁월한 혼합뿐만 아니라 지속 가능한 배당금을 지불하는 회사에 중점을 두기 때문에 SCHD를 선택했습니다.
HDV는 3.35%의 배당수익률[TTM], 0.08%의 낮은 비용 비율(모든 ETF의 중앙값인 0.48%보다 훨씬 낮음), 10.40%의 낮은 연간 변동성(보다 낮음) 덕분에 선택되었습니다. 모든 ETF의 중앙값(12.72%)).
2개의 선정 ETF와 5개의 개별 추천 ETF 개요
| 상징 | 이름 | 부문 | 산업 | 국가 | 배당수익률 [TTM] | 지급비율 | 배당성장 5년 [CAGR] | 배당 | 금액($) |
| SCHD | Schwab 미국 배당주 ETF | ETF | ETF | 미국 | 3.37% | 11.80% | 40% | 40,000 | |
| HDV | iShares 핵심 고배당 ETF | ETF | ETF | 미국 | 3.42% | 3.41% | 40% | 40,000 | |
| AAPL | 사과 | 정보 기술 | 기술 하드웨어, 스토리지 및 주변 장치 | 미국 | 0.52% | 14.93% | 5.56% | 4.00% | 4,000 |
| 그리고 | 마스터 카드 | 금융 | 거래 및 결제 처리 서비스 | 미국 | 0.56% | 19.26% | 16.22% | 4.00% | 4,000 |
| 영형 | 부동산 소득 | 부동산 | 소매 리츠 | 미국 | 5.94% | 73.56% | 3.55% | 4.00% | 4,000 |
| ARCC | 아레스 캐피탈 | 금융 | 자산 관리 및 보관 은행 | 미국 | 8.96% | 80.00% | 4.24% | 4.00% | 4,000 |
| VICI | VICI 속성 | 부동산 | 기타 전문 REIT | 미국 | 5.83% | 66.22% | 7.76% | 4.00% | 4,000 |
| 3.59% | 7.58% | 100,000 |
출처: 저자, Seeking Alpha 데이터
이 배당 포트폴리오의 현재 구성에 대한 위험 분석
기업별/ETF별 포트폴리오 배분 리스크 분석
선택된 두 ETF인 SCHD와 HDV는 이 배당 포트폴리오에서 가장 큰 비율을 차지하며 각각 40%를 차지하여 기업 전반에 걸쳐 광범위한 포트폴리오 다각화를 보장합니다.
개별적으로 선택된 각 회사(Apple, Realty Income, VICI Properties, Ares Capital 및 Mastercard)는 전체 포트폴리오의 4%를 차지하여 회사별 집중 위험을 줄입니다.
출처 : 저자
투자한 회사 전체에 SCHD 및 HDV를 할당할 때 회사별 집중 위험에 대한 위험 분석
아래 그래픽은 투자 대상 회사 전체에 각 ETF(SCHD 및 HDV 모두)를 할당할 때 이 배당 포트폴리오에서 가장 큰 비율을 나타내는 회사를 보여줍니다.
출처: 저자, Morningstar의 데이터
이번 배당 포트폴리오에 회사가 직접 선정되지는 않았음에도 쉐브론이 가장 큰 비중을 차지하고 있다는 점은 주목할 만하다.
그럼에도 불구하고 SCHD와 HDV 모두 Chevron에 투자되었습니다.
회사는 전체 포트폴리오의 4.27%를 차지합니다.
2위, 3위, 4위, 5위, 6위는 VICI Properties, Realty Income, Mastercard, Ares Capital 및 Apple(각각 4%)입니다.
이들 회사 각각은 이 포트폴리오의 일부로 개별적으로 선택되었습니다.
이 두 가지 ETF가 선택된 두 ETF의 일부가 아니라는 점을 더욱 강조할 가치가 있습니다.
나머지 기업은 모두 개별적으로 선정되지 않았지만 ETF(SCHD 또는 HDV) 중 적어도 하나가 해당 기업에 투자되었습니다.
이 포트폴리오에서 7번째로 큰 위치는 Verizon으로 포트폴리오의 3.84%를 차지하고 AbbVie가 3.38%, Exxon Mobil이 3.32%, PepsiCo가 3.28%를 차지합니다.
포트폴리오의 위험 수준 감소와 긍정적인 투자 결과 가능성 증가는 전체 포트폴리오의 4.5% 이상을 차지하는 단일 회사가 없음을 통해 입증됩니다.
또한 포트폴리오의 최소 4%를 차지하는 각 포지션은 특히 매력적인 위험 보상 프로필을 가지고 있습니다.
SCHD 및 HDV를 해당 부문에 걸쳐 배포할 때 포트폴리오의 부문별 집중 위험에 대한 위험 분석
전체 포트폴리오의 17.74%를 차지하는 금융 부문이 가장 큰 비중을 차지하고, 에너지 부문 15.31%, 필수 소비재 부문 13.65%, 헬스케어 부문 12.65%, 정보 기술 부문 11.28%가 그 뒤를 따릅니다. .
나머지 부문은 전체 포트폴리오의 10% 미만을 차지합니다. 부동산 부문이 8.01%를 차지하는 반면, 산업 부문은 6.27%, 통신 서비스 부문 5.04%, 임의 소비재 부문 4.56%를 차지합니다. 유틸리티 부문은 3.71%, 소재 부문은 1.78%입니다.
출처: 저자, Seeking Alpha 및 Morningstar의 데이터
어떤 부문도 전체 포트폴리오의 18% 이상을 차지하지 않는다는 사실은 부문 전반에 걸쳐 포트폴리오가 광범위하게 다양화되었음을 나타내는 지표이며, 이는 부문별 배분 위험이 감소했음을 나타냅니다.
위험 분석: 이 배당금 포트폴리오의 5개 개별 포지션 분석
5개 개별 포지션의 배당수익률[TTM] 및 배당성장률[CAGR] 분석
아래 차트는 이 배당 포트폴리오에서 개별적으로 선택된 각 회사가 배당 소득과 배당 성장을 혼합하여 배당 소득 지향 투자자에게 적합함을 나타냅니다.
출처: 저자, Seeking Alpha 데이터
5년 배당 성장률[CAGR]이 16.22%인 마스터카드는 포트폴리오의 배당 성장 잠재력에 가장 크게 기여하는 카드입니다.
배당수익률[TTM]이 8.96%인 Ares Capital은 배당수익 생산에 가장 많이 기여하는 회사입니다.
배당수익률[TTM]과 5년 배당성장률[CAGR]이 각각 5.94%와 3.55%인 Realty Income은 배당소득과 배당성장을 효과적으로 혼합합니다.
5.83%의 배당수익률[TTM]과 7.76%의 5년 배당성장률[CAGR]을 나타내는 VICI Properties의 경우에도 마찬가지입니다.
언뜻 보기에 Apple은 배당수익률[TTM]이 0.52%이고 5년 배당성장률[CAGR]이 5.56%로 이 포트폴리오에 특별히 매력적이지 않은 것처럼 보일 수 있습니다.
그러나 나는 이 회사가 포트폴리오의 위험-보상 프로필을 최적화하기 위한 탁월한 선택이라고 생각합니다.
이 배당금 포트폴리오의 5개 개별 포지션에 대한 24M 및 60M 베타 요인 분석
선택된 회사의 24M 및 60M 베타 팩터 분석은 포트폴리오의 위험 수준이 낮아졌다는 추가 증거를 제공합니다.
개별적으로 선택된 5개 회사 중 3개 회사는 1 미만의 24M 베타 팩터를 보여줍니다. Realty Income은 24M 베타 팩터 0.67, Ares Capital의 스탠드는 0.69, VICI Properties의 0.82를 나타냅니다.
이 수치는 각 선택이 이 배당 포트폴리오의 변동성을 줄이는 데 기여한다는 것을 나타냅니다.
단 두 곳(Apple과 Mastercard)만이 24M 베타 인자가 1보다 큽니다. Apple의 24M 베타 인자는 1.15이고 Mastercard는 1.04입니다.
출처: 저자, Seeking Alpha 데이터
이 배당 포트폴리오의 5개 개별 포지션에 대한 지급 비율 및 EPS 희석 성장률 분석
개별적으로 선정된 5개 기업의 지급 비율과 EPS 희석 성장률(FWD)을 분석하면 배당 성장을 위한 엄청난 잠재력과 함께 포트폴리오의 위험 수준이 감소했다는 점을 강조할 수 있습니다.
19.26%의 지급 비율과 15.89%의 EPS 희석 성장률(FWD)을 갖춘 마스터카드는 투자자들에게 배당 성장에 대한 강력한 잠재력을 제공합니다.
66.22%의 지급 비율과 29.76%의 EPS 희석 성장률(FWD)을 보여주는 VICI Properties의 경우에도 마찬가지입니다.
Realty Income과 Ares Capital의 73.56%와 80.00%의 높은 배당률이 각각 6.17%와 22.73%의 긍정적인 EPS 희석 성장률(FWD)을 감안할 때 투자자들에게 문제가 되지 않는다는 점을 더욱 강조할 가치가 있습니다.
이는 기업이 향후 몇 년 동안 수익을 늘릴 수 있어야 함을 시사하며, 이는 향후 배당금 인상 가능성이 크다는 것을 나타냅니다.
출처: 저자, Seeking Alpha 데이터
이 배당 포트폴리오와 비교하여 배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오의 추가 장점
오늘 기사에서 제가 제시한 포트폴리오는 투자자에게 3.59%의 가중평균 배당수익률[TTM]과 7.58%의 가중평균 배당성장률[CAGR]을 제공합니다.
이는 배당수익과 배당성장 잠재력이 효과적으로 혼합되어 있음을 나타냅니다.
오늘 기사에 제시된 포트폴리오와 비교하면, 배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오가 배당 소득 및 배당 성장과 관련하여 훨씬 더 우수한 지표를 보여준다는 점을 강조할 수 있습니다.
포트폴리오의 현재 구성을 고려할 때 , 배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오는 투자자들에게 8.07%의 5년 가중 평균 배당 성장률(CAGR)과 함께 4.63%의 가중 평균 배당 수익률(FWD)을 제공하여 다음과 같은 측면에서 우수한 결과를 보여줍니다. 배당소득과 배당성장.
더욱이, 저는 배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오가 투자자들에게 이 기사에 제시된 포트폴리오에 비해 훨씬 낮은 위험 수준을 제공한다고 확신합니다.
이는 부문과 산업 전반에 걸쳐 광범위한 다각화를 이루고 강력한 경쟁 우위와 매력적인 위험 보상 프로필을 갖춘 재정적으로 건전한 회사를 포함하기 때문입니다.
결론
오늘 기사에 제시된 포트폴리오는 재정적으로 건전한 기업과 낮은 베타 팩터를 포함하여 투자자에게 위험 수준 감소를 제공할 뿐만 아니라 배당 소득과 배당 성장 가능성을 효과적으로 혼합합니다.
이는 포트폴리오의 가중 평균 배당 수익률[TTM]이 3.59%이고 5년 가중 평균 배당 수익률[CAGR]이 7.58%로 입증됩니다.
나는 이 포트폴리오가 위험 수준을 줄인 투자를 목표로 하는 배당 소득 투자자에게 확실한 선택이라고 생각합니다.
그럼에도 불구하고, 저는 배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오의 현재 구성이 투자자들에게 배당 소득과 배당 성장의 탁월한 혼합을 제공할 뿐만 아니라(포트폴리오의 가중 평균 배당 수익률[FWD]은 4.63%이고 5년 가중 평균 배당금을 갖습니다)이라고 믿습니다. 성장률[CAGR]은 8.07%)이지만 우수한 위험-보상 프로필을 제공하여 투자자에게 매력적인 투자 결과를 얻을 가능성이 높아집니다.
출처: https://stock-atlan.tistory.com/113 [미국주식 배당투자:티스토리]
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