165주차 : 배당금 수확 포트폴리오 : 할당된 $16,500, 예상 배당금 $1,478.71

 

• Tesla의 2024년 1분기 실적은 주가 급등으로 이어진 반면 Meta Platform은 상당한 하락을 경험했습니다.
• 알파벳과 마이크로소프트는 강한 분기를 발표했고, 주중 매도세 이후 시장이 반등했습니다.
• Amazon의 1분기 실적 보고서, 연준의 금리 결정, Apple의 실적 보고서가 다음 주 시장에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.

 

이번 주에 Magnificent Seven 중 4명이 2024년 1분기 실적을 보고하면서 정말 힘든 일이었습니다.

 

Tesla( TSLA )의 주가는 화요일에 급등한 반면, Meta Platform( META )은 수요일 수익 결산에서 거의 -20% 하락을 경험했습니다.

 

알파벳( GOOGL )과 마이크로소프트( MSFT )는 두 번의 훌륭한 분기로 한 주를 마감했고, 시장은 주 중반 매도세 이후 곧바로 반등했습니다. S&P 500 지수   는 2.41% 상승으로 한 주를 마감했고, 

 

나스닥 지수는  3.95% 상승 마감했습니다. Amazon( AMZN )이  4월 30일에 1분기 실적을 보고하고, 이어서 5월 1일  에 연준 금리 결정과 FOMC 회의가 있기  때문에 이번 주는 큰 주가 될 것입니다 . Apple( AAPL )은 5월 2일 수익을 보고하면서 이번 주를 마감합니다   .

 

이번 주에는 빅테크주가 시장 상승을 이끌었지만  연준이 선호하는 지표인 PCE는 컨센서스 기대치 2.6%를 앞지르는 2.7%를 기록했습니다.

 

인플레이션은 여전히 ​​끈질기게 유지되고 있으며, 이는 반드시 대기업에게 문제가 되는 것은 아니지만 전반적인 비즈니스 환경과 미국인 전반에는 부정적인 영향을 미칩니다. 5월 금리 인하를 볼 수 있는 방법은 없다고 생각하며, 6월 연준이 선회할 가능성도 날이 갈수록 줄어들고 있다고 생각합니다.

 

저는 AMZN과 AAPL의 주주이지만 이번 주 Fed 의장 Powell의 논평에 더 관심이 있습니다. 연준 회의에 참석할 때, 부채 비용이 전반적으로 압도적인 문제가 되고 있다는 점을 고려하면 7월에 첫 번째 금리 인하가 이뤄질 것으로 믿습니다.

 

연준의 대차대조표에는 새로 발행된 채권을 통해 재융자해야 하는 상당한 양의 만기가 도래하는 부채가 있고 우리는 이미 부채에 대해 연간 8,150억 달러 의 이자를 지불하고 있기 때문에 연준이 방향을 바꾸지 않으면 문제가 될 것입니다   .

 

국가는 이 풍선을 더 이상 올릴 여유가 없으며 연준이 더 오랫동안 금리를 더 높게 유지한다면 예산의 이 항목은 2025년에 1조 달러를 초과할 수 있습니다.

 

어느 쪽이든 저는 매주 구매할 것이지만 연준 의장은 무엇을 할 것입니까? Powell은 Fed가 이번 주에 무엇을 하느냐에 따라 제가 주간 자본을 배당 수확 포트폴리오에 어디에 할당할지 결정할 것이라고 말했습니다.

 

시장은 이번 주에 끝났고 배당금 수확 포트폴리오는 사상 최고치를 기록하지 못했습니다. 주간 할당량 100달러를 제외하면 해당 계정은 이번 주에 256.69달러를 얻었습니다. 지난 165주 동안 $16,500를 할당한 후 배당금 수확 포트폴리오의 현재 가치는 투자 자본 대비 10.14% 증가한 $18,173.07입니다.

 

165주차에 기술 수익이 시작되기 전에 Neos S&P 500(R) High Income ETF( SPYI ) 및 NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF( QQQI )에 포지션을 추가하면서 12.30달러의 배당 소득을 창출했습니다.

 

이러한 구매와 발생한 배당 소득의 재투자를 결합하면 향후 예상 배당 소득이 $11.77(0.80%) 증가한 $1,478.71이 되었습니다. 배당 수확 포트폴리오가 사상 최고치에 가까워지고 앞으로 배당금 수입이 1,500달러를 초과하는 데 몇 주가 더 걸리기 때문에 많은 진전이 이루어지고 있습니다.

 

투자자들에게 앞으로 몇 달이 어떻게 되더라도, 저는 제가 진행한 투자가 장기적으로 좋은 성과를 낼 것이라고 믿으며, 배당 수확 포트폴리오의 미래가 어떻게 될지 기대됩니다.

스티븐 피오릴로, 알파 추구

배당 수확 포트폴리오의 전반적인 성과

시장은 몇 주 전에 상당히 큰 되돌림을 보였지만 확실히 배당 수확 포트폴리오를 돕고 있는 Altria Group( MO ) 과 같은 회사 외에도 대형 기술이 흔들리고 있었습니다 . 계정은 10% 넘게 흑자로 돌아섰고 예상 배당금 수입으로 $1,478.71를 창출하고 있으며 이는 계정 수익률 8.14%입니다.

 

지난 3년간의 우여곡절을 통해 배당 수확 포트폴리오는 하방 위험을 완화하고 지속적인 배당 수익을 창출하는 동시에 자본 가치 상승의 기회를 제공하려는 나의 기대에 부응했습니다. 나는 포트폴리오를 폭파하지 않고도 수십 년 최고치의 수익률을 달성하더라도 무위험 수익률을 초과할 수 있었습니다.

 

나는 연준이 결국 금리를 인하하면 배당금 수확 포트폴리오 내의 많은 포지션이 반등할 것이며, 선도 수익률이 하락하더라도 이 자본을 국채나 국채에 투자하는 것보다 훨씬 더 많은 수입을 창출할 것이라고 믿습니다. CD. 앞으로 몇 년 동안 점점 더 많은 소득이 지속적으로 재투자될 것이기 때문에 복리 효과가 포트폴리오에 어떤 영향을 미치는지 살펴보는 것이 흥미로울 것입니다.

 

배당 수확 포트폴리오 배당 섹션

투자바스켓당 배당수익이 얼마나 발생하는지는 다음과 같습니다.

• 주식 $424.06 (28.68%)
• ETF $347.03 (23.47%)
• 리츠 $279.87 (18.93%)
• CEF $259.06 (17.52%)
• BDC $158.92 (10.75%)
• 국채 $9.76 (0.66%)

 

 

배당금 수집은 포트폴리오에서 다양한 기능을 수행할 수 있습니다. 일부 투자자는 배당금을 활용하여 수입을 보충하고 생활합니다. 나는 30년 후의 나 자신을 위한 배당 포트폴리오를 구축하고 있습니다.

 

2022년에는 533개의 배당금으로 507.80달러의 배당소득을 모았습니다. 2023년에는 660배당으로 배당소득 978.11달러를 모았습니다. 2024년 첫 17주 이후 214개의 배당금에서 412.17달러를 모았습니다. 이는 생산된 배당금의 32.42%에서 2023년 발생한 전체 배당금 수입의 42.23%에 해당한다.

 

 

이러한 배당금을 통해 투자에 대한 추가 자산을 확보하는 동시에 하락장에서 미래 현금 흐름을 늘릴 수 있습니다. 이 투자 스타일은 모든 사람에게 적합한 것은 아니지만, 하방 위험을 완화하면서 일관된 현금 흐름을 창출하려는 경우 이 방법이 저에게 효과적이었습니다.

 

배당 수확 포트폴리오는 2023년에 강세를 보였고, 저는 2024년에 1,800달러의 배당 소득을 창출하는 동시에 월별 배당 소득이 100달러 미만으로 떨어지지 않는 지점에 도달할 것으로 기대하고 있습니다.

 

 

4월에는 거래일이 2일 남았으며, 수많은 ETF와 CEF가 여전히 배당금을 지불해야 할 것으로 예상됩니다. 지금까지 배당 수확 포트폴리오는 4월 한 달 동안 $95.74의 배당 소득을 창출했으며, 월 소득 최소 $100를 창출하려는 목표를 달성하려면 $4.26만 남았습니다.

 

3월은 월수입이 100달러 미만이 되는 마지막 달이 될 것이며, 연말에는 월수입이 150달러를 초과하는 달도 나올 수 있을 것이라고 확신합니다. 앞으로는 새로운 목표를 세워야 하는데, 아직 승리를 거두기에는 이르다. 나는 매달 최소 100달러가 지속적으로 생성될 것이라는 편안함을 느끼기 위해 최소 3개월 연속 세 자릿수 소득을 보고 싶습니다. 앞으로 무슨 일이 일어날지 지켜보는 것은 흥미로울 것입니다.

 

이 포트폴리오는 일반적인 월별 투자와는 별개이며, 배당금 수확 포트폴리오가 향후 최소 $1,000의 월 소득을 창출할 수 있는 잠재력을 가지고 있다는 사실이 기쁩니다. 누군가에게는 이 개념과 내가 투자하는 금액이 가치가 없어 보일 수도 있지만, 인덱스 펀드든 소득 창출 자산이든 지속적으로 투자한다는 개념이 고수되길 바랍니다. 그래야 발전이 이루어지기 때문입니다.

 

천천히, 그러나 확실하게 포지션이 아래 테이블의 중앙으로 이동하기 시작하고 있습니다. 녹색에 있는 모든 포지션은 배당 수익을 재투자하여 매년 최소 1주를 창출하고 있습니다.

 

현재 34개 직위는 매년 최소 1주를 생성하며 추가 주식이 추가되면 앞으로 배당금 수입이 $104.03 증가합니다. 추가하고 싶은 직위가 많지만 모든 데이터를 이 시리즈의 원래 매개변수와 동기화된 상태로 유지하고 싶기 때문에 예산 증가를 거부합니다.

 

나는 연말까지 그린으로 넘어갈 수 있는 자리를 최소한 10~15개 확보할 수 있다고 생각합니다. 언제 일어날지는 모르겠지만, 결국 내 목표는 모든 포지션이 배당금을 통해 매년 최소 1주를 창출하도록 하는 것입니다. 이런 일이 발생하면 복리의 힘이 어떤 모습을 보일지 보는 것이 인상적일 것이라고 생각합니다.

 

배당금 수확 포트폴리오 구성

 

REIT와 ETF는 모두 포트폴리오의 19% 이상을 차지하는데, 이는 제가 작업하고 싶은 부분입니다. 저는 20% 부문 할당 규칙을 가지고 있는데, 이는 특히 제가 구축하려고 노력하고 있는 일부 직위에서 계속 위험에 처해 있습니다.

 

앞으로 몇 달 동안 이 부문을 19% 미만으로 유지하기 위해 얼마나 많은 진전을 이룰지는 확신할 수 없지만, 올해가 진행됨에 따라 개별 주식과 CEF에 더 많은 자본을 할당하려고 노력할 것입니다. 결국, 부문 할당은 현재처럼 일방적으로 보이지 않을 것입니다.

 

개별 주식은 현재 배당 수확 포트폴리오의 37.80%를 차지하고 배당 수익의 28.68%를 창출합니다. REIT, ETF, CEF, BDC가 포트폴리오의 62.20%를 구성하고 선도수익의 71.32%를 창출합니다. 저는 2024년 내내 배당 수확 포트폴리오 내의 모든 자산 클래스를 추가할 계획이지만, 초기 단계에서는 단기적으로 REIT에서 자본을 전환하려고 노력할 것입니다.

 

 

 

실적 시즌이 본격화되면서 Verizon( VZ )의 주가가 하락하는 반면 Altria Group은 상승세를 보이고 있습니다. 이로 인해 VZ는 4% 수준 아래로 더욱 떨어졌고,

 

MO는 이제 포트폴리오에서 4%를 초과하는 유일한 포지션입니다. 시간이 지남에 따라 상위 10위권은 더욱 평준화되고 일부 이름은 변경될 것으로 예상됩니다. 현재, 향후 몇 주 동안 추가할 것을 고려하고 있는 상위 10위 안에 드는 유일한 위치는 부동산 소득( O )입니다. 뭔가 다른 곳에 추가적인 가치가 있다고 믿게 만든다면, 상위 10위 안에 드는 다른 곳에 자본을 할당하도록 설득될 수 있을 것입니다.

 

상위 10위권의 포지션은 동일하게 유지되었으며, 제가 이 포지션에 할당한 $5,161.44도 마찬가지였습니다. 시장은 좋은 한 주를 보냈고, 이 포지션은 현재 $5,976.99의 가치가 있으며 이는 $815.55 또는 15.8%의 수익률입니다.

 

$505.87의 소득이 창출되었으며 이는 이러한 보유 자산에 재투자된 투자 자본의 9.8%에 해당합니다. 현재 이 10개 포지션은 467.18달러의 선도 배당 소득을 창출할 것으로 예상되며 이는 9.05%의 수익률입니다. 이러한 포지션은 포트폴리오의 32.89%를 차지하며, 이들의 선도 배당 소득은 배당 수확 포트폴리오의 연간 소득의 31.59%를 창출할 것으로 예상됩니다.

 

165주차 추가 사항

165주차에 다음 위치에 추가했습니다.

• Neos S&P 500(R) 고소득 ETF(SPYI)
• NEOS NASDAQ-100(R) 고소득 ETF (QQQI)

Neos S&P 500(R) 고소득 ETF

• SPYI는 S&P 500 내 기업에 투자한 다음 옵션 스프레드 오버레이를 배포하여 수익을 창출하고 상승 잠재력을 포착하므로 더 많이 소유하고 싶은 ETF입니다.
• SPYI는  지난 12개월(TTM) 동안 $5.87의 수입을 창출했기 때문에 12.03%의 배당 수익률을 가지고 있습니다.
• 저는 빅테크 기업이 수익을 보고하기 전에 포지션을 추가하고 싶었습니다. 왜냐하면 파월 연준 의장이 FOMC 회의에서 절대적으로 매파적인 입장을 취하지 않는 한 빅테크 기업이 시장을 더 높이 끌어올릴 것이라고 믿기 때문입니다.
• SPYI는 월별 수입을 창출하는 동안 상대적으로 평평했으며 이는 포트폴리오 전략에 적합합니다.

네오스 나스닥 100 하이 인컴

• QQQI는 SPYI와 유사하지만 Nasdaq 100에 중점을 둡니다.
• 방금 QQQI에 대한 내 투자 논문의 개요를 설명하는 기사를 썼습니다( 여기에서 읽을 수 있음 ).
• 저는 거대 기술 기업이 보고하는 SPYI와 비슷한 이유로 QQQI에 추가했으며 그들의 보고에 앞서 내 위치를 높이고 싶었습니다.
• QQQI는 새로운 펀드이며 배당금은 3번만 지급되었습니다. QQQI가 지불한 평균 배당금은 $0.60입니다.
• QQQI가 현재의 배당 궤적을 유지한다면 ETF로서 첫 해 동안 7달러 이상의 배당 수익을 창출할 수 있습니다.
• QQQI는 주가가 유지된다면 14%를 초과하는 수익률을 낼 수 있는 궤도에 있습니다.
• 나는 QQQI가 배당 수확 포트폴리오 내의 모든 목표에 도움이 되는 자본 감사와 두 자릿수 수익률을 제공할 것이라고 믿습니다.

166주차 게임 계획

이번 주에 무엇에 자본을 할당할지 아직 결정되지 않았습니다. 제가 기대하고 있는 회사는 Realty Income 및 Pfizer( PFE ), Bristol-Myers Squibb( BMY ), Cisco Systems( CSCO ) 및 The Coca-Cola Company( KO )입니다. 우리는 무슨 일이 일어나는지 볼 것입니다.

결론

시장은 좋은 한 주를 보냈고 배당금 수확 포트폴리오는 모든 투자 목표를 달성하고 있습니다.

 

1년 만기 국채와 배당금 수확 포트폴리오의 무위험 수익률은 매주 수익이 발생하면서 8.14%의 수익률을 생성하는 동시에 긍정적인 수익을 창출하고 있습니다.

 

이러한 투자 스타일은 모든 사람을 위한 것이 아니며 인덱스 펀드를 대체하기 위한 것도 아닙니다. 나는 무위험 수익률을 능가하는 지속적인 소득을 창출하는 동시에 하방 위험을 완화하도록 설계하면서 처음부터 소득 창출 포트폴리오를 구축하고 있습니다.

 

 

저는 이 계좌에서 $1,500의 예상 수입을 얻는 데 점점 더 가까워지고 있으며, 결국 생성된 주간 수입 금액은 제가 이 계좌에 할당하는 주간 자본금 $100를 초과하게 될 것입니다.

 

나는 미래가 어떻게 될지 매우 기대되며 모든 일이 어떻게 진행될지 기대하고 있습니다. 파웰 의장의 말에 따라 우리는 다소 혼란스러운 상황에 처할 수 있지만, 무슨 일이 있어도 나는 자본을 할당하고 포지션을 구축할 것입니다. 저는 모든 사람과 소통하려고 노력하고 있으니 여러분의 의견과 아이디어를 댓글 섹션에 남겨주세요.