4월 배당 신기록 - 101개 종목, 22회 매수

안녕하세요, 미주배 입니다.

4월 배당포트폴리오 변경사항, 2024년 선물근로시간 전망, 4월 배당소득 현황 등을 공유드리고자 이 글을 쓰게 되었습니다.

제 투자 전략에 맞춰 BDC/Non-BDC 분석을 배당 소득 차트에 통합했고, 배당 소득을 BDC와 Non-BDC라는 두 가지 범주로 나누어 시각화했습니다.

또한 역대 배당금 개발 차트와 배당 거품 차트 등 다양한 데이터 시각화를 통해 시간 경과에 따른 배당금 수입 추이를 자세히 파악할 수 있습니다.

2024년에는 약 85시간의 적극적 근로가 수동 소득으로 대체되면서 2주 가량의 근무 시간을 절약할 것으로 기대합니다.

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• 4월 포트폴리오 변경은 BDC에 초점을 맞춰 매달 최소 100달러씩 배당금 수입을 늘리는 것을 목표로 합니다.
• 배당금 수입은 4월 736달러로 사상 최고치를 경신했는데, 이는 기본적으로 Y/Y와 동일하며 연속 12% 증가한 수치입니다.
• 2024년 선물 근로 시간: 2024년에는 약 85시간, 즉 10.6일의 적극적 근로가 소극적 소득으로 대체되었습니다. 이는 전체 근무 주 2주 이상에 해당합니다.

 

4월 포트폴리오 변화

제가 시장에 약 1,500달러를 투자하면서 4월에도 투자 활동은 높은 수준을 유지했으며 여전히 대부분 사업 개발 회사에 집중하고 있습니다. 즉, 인플레이션이 여전히 끈적한 상태에서 조만간 금리 인하가 없을 것이라는 점을 시장이 깨닫고 BDC가 계속해서 랠리를 펼치면서 기회는 점점 줄어들고 있습니다.

 

제가 주로 선택한 종목은 Ares Capital( ARCC ), Hercules Capital( HTGC ), Goldman Sachs BDC( GSBD ) 및 MidCap Financial Investment Corporation( MFIC )이었습니다. 이 모든 주식에 대한 배당금 인상은 기대하지 않지만 현재 배당금은 더 높습니다. 내 투자 전략에 비해 충분합니다.

 

그 대신, 연준이 금리를 인하하기 시작하면 특별한 배당금을 기대하고 있습니다(경제가 강세를 보이면서 왜 그렇게 할 것인지는 아직 알 수 없지만).

 

우리가 그러한 특별 배당금을 받게 되면 주가가 하락하여 향후 구매 시 수익률이 더욱 매력적으로 변할 수 있습니다. 4월에 나의 모든 움직임은 연간 배당금 수입에 136달러를 추가하여 긍정적인 분위기로 한 해를 시작했습니다. 내 목표는 매달 약 100달러씩 배당금 수입을 높이는 것인데, 대부분 BDC의 높은 수익률 덕분에 가능합니다.

 

전반적으로 4월 신규 투자 비용의 평균 수익률은 약 7.9%였으며 이는 BDC가 내 포트폴리오의 핵심 부분이라는 믿음을 강화시켜 주었습니다. 나는 그들의 배당금이 안정적으로 유지되기를 기대하고 있습니다. 그것이 바로 소득 창출에 관한 것입니다. 내가 돈을 벌고 있는지 아니면 지나치게 낙관적인지 시간이 말해 줄 것입니다.

 

이러한 모든 구매는 다음과 같이 분류됩니다.

배당소득 추가 (저자 디자인)

 

4월 의 모든 순매수 내역은   아래에서 확인할 수 있습니다.

4월 순매수(저자 디자인)

2024년 4월 배당소득

배당금 수입은 4월 736달러로 사상 최고치를 경신했는데, 이는 기본적으로 Y/Y와 동일하며 연속 12% 증가한 수치입니다.

월별 배당금 지급액은 다시 한번 100달러를 넘어 4개월 연속 102.58달러를 달성했습니다. 하지만 특별 배당금을 제외하고 다음 목표인 150달러를 달성하려면,

 

여전히 중요한 여정이 남아 있습니다. 내 투자 전략이 월별 배당주에만 집중되는 것은 아니지만, Realty Income( O ) 및 Main Street Capital( MAIN )에 대한 정기적인 기부는 꾸준히 유지되며 그 원인에 도움이 될 것입니다.

 

전년 대비 소득 정체는 2023년 4월 ZIM 통합 배송 서비스( ZIM ) 가 발행한 상당한 특별 배당금에 기인할 수 있습니다 . 이 영향을 제외하면 2024년 4월에 지급된 Siemens Healthineers 및 BASF의 연간 배당금과 함께 , 전년 대비 실적은 훨씬 더 견고한 13%를 보여주어 두 자릿수 기준점을 다시 한 번 여유 있게 넘어섰습니다.

2024년 4월 배당소득 (저자 디자인)

 

내 투자 전략에 맞춰 BDC/Non-BDC 분석을 배당 소득 차트에 통합했습니다. 이 추가 기능을 통해 이 중요한 개발을 보다 정확하게 모니터링할 수 있습니다.

 

또한 배당 소득을 BDC와 Non-BDC라는 두 가지 범주로 분류하는 새로운 시각화를 만들었습니다. 이러한 범주는 배당 지급 빈도에 따라 절대 및 상대 기준으로 월별(파란색) 및 분기별(주황색)으로 구분됩니다.

 

2024년 4월 BDC는 총 배당금의 11%에 불과했는데, 이는 4월이 BDC 중심의 달이 덜한 경향이 있음을 나타냅니다. 이 비율은 Hercules Capital의 큰 배당에도 불구하고 5월에 더 감소할 가능성이 높으며, 상당한 BDC 배당이 예상되는 6월에 상당한 급등을 경험하게 됩니다.

 

이 지표는 시간이 지남에 따라 발전함에 따라 알려주고 추가 지침이 될 것입니다.

2024년 4월 배당 소득 - BDC와 Non-BDC로 분할(저자 설계)

 

 

4월에 상위 3명의 정기 지급자의 배당금 수입은 $236에 달했는데, 이는 작년 평균 $195보다 증가한 수치입니다. 분기별로 보면 227달러에서 236달러로 올랐습니다. 이러한 상승은 주로 WP Carey( WPC )와 Rithm Capital( RITM ) 에 대한 정기 투자에 의해 주도되었습니다 .

 

이 모든 것이 아래에 설명되어 있습니다.

상위 3대 배당금 지급자(저자 디자인)

 

다음은 2015년부터 2024년까지 시간에 따른 내 순 배당 소득의 월별 추이를 보여주는 차트입니다. 내 배당 소득의 성장과 매년 평균 연간 배당금을 확인할 수 있습니다.

역대 배당금 개발(저자 디자인)

 

이 차트는 시간에 따른 배당금 수입의 추이를 보여주고 매년 평균 연간 배당금을 쉽게 볼 수 있게 해주기 때문에 제가 가장 좋아하는 차트입니다.

 

다음으로, 제가 받은 모든 개인 배당금을 플로팅하여 연도별로 색상을 지정하고 이전 업데이트처럼 수평이 아닌 연도를 나란히 배열했습니다. 이 시각화를 통해 시간 경과에 따른 배당금 분포를 보다 포괄적으로 분석할 수 있습니다.

배당금 거품(작가 디자인)

 

이러한 방식으로 데이터를 시각화함으로써 우리는 배당금 지급이 여러 해에 걸쳐 어떻게 분산되는지 명확하게 파악하고 수년에 걸친 배당금 수입의 전반적인 성장에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다.

 

이 시각화는 처음에는 상당히 복잡하지만 풍부한 정보를 포함하고 있습니다. 2015년 투자 여정을 시작한 이후 제가 받은 모든 개인 배당금을 기여도에 따라 색상과 크기가 지정된 원으로 표시합니다. 이 보기는 월별, 연도별로 구성되어 시간 경과에 따른 배당금 수입 추이를 보다 포괄적으로 분석할 수 있습니다.

 

각 연도 및 월에 대해 흰색 직사각형은 월 평균 배당금을 나타냅니다. 배당금이 평균보다 낮은 부분은 진한 빨간색으로 채워지고, 평균보다 높은 부분은 진한 녹색으로 표시됩니다.

이러한 유형의 데이터 시각화를 통해 시간 경과에 따른 배당금 분포를 자세히 조사할 수 있으며 소득 증가 추세와 패턴을 쉽게 식별할 수 있습니다.

2024년 4월 배당금(저자 디자인)

 

이제  4월 을 확대하면 검은 바다 속에 크고 화려한 원이 여러 개 있는 것을 즉시 볼 수 있습니다. 동일 종목의 원이 클수록, 이전 원과의 거리가 클수록, 전년 대비 배당수익 변화 폭이 크다.

 

Altria( MO ), WP Carey, Rithm Capital 의 지배력과 중요성을 명확하게 볼 수 있습니다 . 그들은 시각적 표현에서 강력한 존재감을 가지고 있습니다.

 

2024년 배당금을 자세히 살펴보면, 제가 원하는 위치인 척도의 상단에 대부분 보라색 원이 표시되어 기쁩니다. 이 큰 보라색 원은 배당금 수입의 증가를 의미하며, 이는 성장 극대화라는 나의 목표와 일치합니다.

 

그러나 이러한 추세 속에서 한 가지 주목할만한 이상치가 눈에 띕니다. 바로 상당한 배당 삭감으로 인해 2023년 MPW (Medical Properties Trust)의 배당 소득이 크게 감소했다는 것입니다. 게다가 올해 배당금이 이례적으로 5월로 예정되어 있어 2024년 차트에는 공백이 있습니다.

 

전반적으로 나의 목표는 척도의 가장 높은 지점에 위치한 수많은 커다란 주황색 원을 관찰하는 것입니다. 이는 배당소득이 증가하는 긍정적인 추세를 의미하며, 이것이 바로 제가 추구하는 것입니다.

월별 배당소득을 표현하는 또 다른 방법은 GWT(Gifted Working Time)입니다. 2024년 평균 시간당 요율이 $36.25라고 가정하면 내 GWT와 연간 순 배당금은 다음과 같습니다.

• 2018년: 121시간 GWT, 연간 순 배당금 3,000달러
• 2019년: 142시간 GWT, 연간 순 배당금 $3,600
• 2020년: 152시간 GWT, 연간 순 배당금 $3,800
• 2021년: 180시간 GWT, 연간 순 배당금 $5,050
• 2022년: 229시간 GWT, 연간 순 배당금 $6,400
• 2023년: 272시간 GWT, 연간 순 배당금 $8,800
• 2024년: 최소 248시간 GWT, 연간 순 배당금 9,000달러 목표

연간 순 배당금이 9,000달러라는 올해 전체 목표는 매우 보수적이지만, 올바른 거래가 발생하면 부동산 투자를 위한 자본 조달을 노리고 있으므로 내 포트폴리오에서 약간의 위험을 감수해야 할 것으로 예상합니다. 그럼에도 불구하고 올해가 진행됨에 따라 저는 그 목표를 달성하고 잠재적으로 $10,000라는 다음 이정표에 도달할 수 있을 것으로 기대합니다. 그것은 대단한 성취가 될 것이지만 올해 달성할 것으로 기대하는 것은 없습니다. 그것은 금상첨화일 것입니다.

수년에 걸쳐 나의 YTD 배당 레이스는 다음과 같습니다.

• 2018년: 실망스럽다
• 2019년: 전년도의 낮은 기준선으로 인해 놀라운 성과를 거두었습니다.
• 2020: 상당히 실망스럽습니다.
• 2021년: 경이로운 해
• 2022년: 매우 약한 유로화로 인해 예상보다 훨씬 나아짐
• 2023년: 숨막히는
• 2024: 현재 YTD 12% 수준이므로 $9,000 목표 달성을 향해 순조롭게 진행되고 있습니다.

 

 

• 1월부터 4월까지 얻은 연간 배당금에 3을 곱하면 흥미로운 전망이 드러납니다. 목표인 9,000달러를 쉽게 초과하는 것입니다. 내 보유 자산에 대한 지속적인 기여와 독일의 연간 배당금 지급자 덕분에 5월 배당금이 급증할 것으로 예상되는 가운데 전망은 밝습니다. 연간 배당금 수입이 9,500달러 이상으로 치솟을 것으로 예상하는 것은 전적으로 합리적입니다.

YTD 배당 성장(저자 디자인)

 

YTD 배당 경주 차트를 업데이트하여 매일 YTD 배당 소득의 추이를 보여 주었으며, 이를 통해 대부분의 배당 소득이 월 중순과 월말에 발생함을 알 수 있습니다.

차트는 또한 올해의 월별 발전 상황을 분석하여 소득의 상당한 증가를 쉽게 식별할 수 있도록 합니다.

YTD 배당 레이스(저자 디자인)

 

GWT로 표현하면 다음과 같습니다.

재능있는 노동 시간 (작가 디자인)

이것이 보여주는 내용은 다음과 같습니다.

1. 전체 시간(파란색 영역) - 배당 여정이 시작된 이후 약 1,293시간 또는 162일의 활성 근무가 수동 소득으로 대체되었습니다. 주 5일 근무를 가정하면 거의 반년이 되는 셈이다.
2. 2024년 전체(녹색 막대) - 2024년에는 약 85시간 또는 10.6일의 활성 근무가 소극적 소득으로 대체되었습니다. 이는 기본적으로 배당금으로 자금을 지원받는 2주 근무에 해당합니다. 이는 대단한 진전이며, 이 통계에 한 달을 더 추가하고 싶습니다.
3. 분홍색으로 표시된 부분은 이번 보고월 말(4월) 누적 합계입니다.

이 시각화를 통해 우리는 배당 소득이 수동적 소득으로 대체할 수 있는 적극적 업무량에 미치는 전반적인 영향을 확인할 수 있습니다. 또한 현재 보고 월 말의 누적 합계뿐만 아니라 연초부터 현재까지의 진행 상황도 확인할 수 있습니다.

다가오는 5월 배당금

4월과 달리 5월에는 배당금 지급자가 상당히 적지만, 그중에는 독일 기업의 연간 배당금이 크고 AT&T의 여전히 상당한 배당금이 있습니다( T ). 그 외에도 배당금 지급은 전반적으로 이달 상반기에 집중되어 있으며, 5월 하반기에는 캐나다 왕립은행( RY )에서 의미 있는 배당금 지급이 1회만 예상됩니다.

아래 스냅샷은 제가 공개한  배당 달력  (동영상의 지침을 반드시 따르세요)에서 가져온 것이며 4월 예상 배당금 지급액을 보여줍니다.

나의 배당 달력 (작가 디자인)

4월 말 현재 나의 배당 포트폴리오는 다음과 같이 구성되어 있습니다.

회사 이름	증권 시세 표시기	% 시장 가치	시장 가치(€)
사과	(AAPL )	10.00%	23,328
엔비디아 주식회사	(NVDA )	4.85%	11,308
비자	(안에 )	4.19%	9,788
마이크로 소프트 회사	(MSFT )	4.01%	9,348
아레스 캐피탈	(ARCC )	3.83%	8,935
애브비	()	3.32%	7,747
맥도날드	(엠씨디 )	2.99%	6,968
메인 스트리트 캐피탈	(기본 )	2.54%	5,918
호주 커먼웰스 은행	(OTCPK:CBAUF )	2.52%	5,878
헤라클레스 캐피탈	(HTGC )	2.31%	5,396
JPMorgan Chase & Co.	(JPM )	2.21%	5,169
브로드컴	(AVGO )	2.20%	5,135
시스코 시스템즈	(CSCO )	2.14%	4,983
알리안츠 SE	(OTCPK:ALIZF )	2.10%	4,905
껍데기	(쉘 )	2.07%	4,833
WP 캐리	(WPC )	2.05%	4,786
STAG 산업	(사슴 )	1.88%	4,392
AT&T	(ㅋ )	1.83%	4,275
텍사스 인스트루먼트 법인	(TXN )	1.82%	4,241
홈 디포	(고화질 )	1.79%	4,180
웰스 파고 앤 컴퍼니	(WFC )	1.76%	4,111
존슨 앤 존슨	(JNJ )	1.74%	4,069
남부 주식회사	(그래서 )	1.47%	3,420
리듬캐피탈	(리듬 )	1.42%	3,321
미드캡금융투자(주)	(MFIC )	1.40%	3,269
알트리아그룹	(을 위한 )	1.37%	3,194
검은 돌	(BX )	1.28%	2,996
토론토-도미니언 은행	(TD )	1.21%	2,829
길리어드 사이언스	(길드 )	1.19%	2,769
엔브리지	(ENB )	1.15%	2,675
노바스코샤 은행	(BNS )	1.14%	2,663
지멘스 헬시니어스	(OTCPK:SEEMHF )	1.11%	2,600
BMW	(OTCPK:BMWYY )	0.99%	2,304
글래드스톤 캐피탈	(기쁜 )	0.93%	2,169
모건스탠리	(MS )	0.83%	1,940
부동산 소득	(아 )	0.82%	1,922
인텔사	(INTC )	0.82%	1,910
BP2	(BP )	0.81%	1,889
BP1	(BP )	0.80%	1,865
프록터 앤 갬블	(PG )	0.79%	1,852
펩시코	(펩 )	0.77%	1,801
다임러	(OTCPK:DTRUY )	0.73%	1,700
필립모리스 인터내셔널	(오후 )	0.64%	1,490
뱅크 오브 아메리카	(BAC )	0.64%	1,485
하니웰 인터내셔널	(그녀 )	0.60%	1,393
스타우드 부동산 신탁	(STWD )	0.59%	1,371
브룩필드 재생 파트너	(삐 )	0.56%	1,318
스트라이커	(아픈 )	0.51%	1,186
글래드스톤 커머셜 코퍼레이션	(좋은 )	0.48%	1,121
글래드스톤 투자	(얻다 )	0.48%	1,110
코카콜라	()	0.46%	1,076
유니레버 NV	(UL )	0.43%	1,010
타겟코퍼레이션	(TGT )	0.42%	980
누구 AG	(XTP.F)	0.39%	912
AGNC 투자 공사	(AGNC )	0.39%	907
캐나다 왕립은행	(RY )	0.38%	886
NextEra 에너지 파트너스 LP	(네프 )	0.37%	855
3M 주식회사	(음 )	0.36%	849
애널리 캐피털 매니지먼트	(만 )	0.36%	840
Apple Hospitality REIT	(사과 )	0.33%	764
의료재산신탁	(MPW )	0.32%	749
버라이존 커뮤니케이션즈	(VZ )	0.32%	748
메드트로닉	(MDT )	0.31%	731
넥스트에라 에너지	(네 )	0.31%	714
CVS 건강	(이력서 )	0.30%	710
아울락 캐피털 코퍼레이션	()	0.30%	701
도미니언 에너지	(라 )	0.29%	683
안테로 미드스트림 코퍼레이션	(오전 )	0.29%	681
캐나다 임페리얼 상업은행	(센티미터 )	0.29%	678
바스프	(OTCQX:BASFY )	0.29%	672
냄새가 나	(OTCPK:킬 )	0.27%	621
엑슨모빌 주식회사	(날것의 )	0.26%	597
Apollo Commercial Real Est. 재원	()	0.21%	495
어린이 모건	(BMI )	0.21%	491
골드만삭스 BDC	(GSBD )	0.20%	471
ZIM 통합 배송 서비스	(짐 )	0.19%	438
마스터 카드	(그리고 )	0.18%	414
Colgate-Palmolive 회사	(씨엘 )	0.17%	408
식스트	(OTCPK:SIXGF )	0.16%	366
알리바바 그룹 홀딩	(바바 )	0.15%	343
화이자	(PFE )	0.14%	337
B&G 식품	(BGS )	0.14%	330
오메가 헬스케어 투자자	(오하이오 )	0.14%	316
Walgreens 부츠 얼라이언스	(WBA )	0.12%	276
BRT 아파트	(BRT )	0.11%	264
블루올빼미 캐피탈	(올빼미 )	0.10%	239
수도 남서부	(CSWC )	0.09%	206
블랙스톤 담보 대출 신탁	(BXSL )	0.08%	176
바이엘 AG	(OTCPK:BAYZF )	0.07%	168
프레제니우스 SE	(OTCPK:FSNUF )	0.07%	162
Equitrans Midstream Corporation	(ETRN )	0.07%	158
보잉	(학사 )	0.05%	113
월트 디즈니	(DIS )	0.04%	91
다양한 의료 신뢰	(DHC )	0.04%	84
지오 그룹	(지리 )	0.03%	81
몬트리올 은행	(비모 )	0.03%	80
프레제니우스 메디컬케어	(FMS )	0.03%	80
유니티 그룹	(단위 )	0.03%	66
뉴텍원	(뉴트 )	0.02%	55
FS KKR 캐피털 코퍼레이션	(FSK )	0.01%	34
서비스 속성 신뢰	(서비스센터 )	0.01%	25