배당금 수확 포트폴리오 166주차: $16,600 할당, $1,490.16 예상 배당금

 

 

• 아마존과 애플은 실적을 보고했고, 연준 의장은 큰 변화가 없는 한 금리 인하 가능성이 있다고 밝혔습니다.
• 시장에서는 비농업 부문 고용 보고서가 완화된 것을 경제 둔화의 신호로 해석하여 잠재적으로 금리 인하로 이어질 수 있었습니다.
• 배당 수확 포트폴리오의 가치가 증가하고 기록적인 주간 배당 수익을 창출했습니다.

 

아마존( AMZN )과 애플( AAPL )이 가장 최근에 수익을 보고한 거대 기술 기업이었고,  FOMC 회의 에서 금리가 변동 없이 유지되었으며 , 파월 연준 의장이  비둘기파적인 기자 회견을 하고 ,  노동 보고서가  이전보다 부드러웠기 때문에 이번 주는 흥미로운 주였습니다. 예상되는. 파월 의장은 연준이 금리 인하 과정을 시작하기 전에 인플레이션이 계속 상승하지 않을 것이라는 더 많은 데이터를 확인해야 한다고 밝혔기 때문에 연준은 아직 방향을 바꾸지 않았습니다.

 

 

파월 연준의장이 말한 내용은 시장에 어느 정도 명료함을 주었습니다. 즉, 금리 인상은 거의 불가능하며, 무언가 급격한 변화가 없는 한 연준이 다음 조치를 취하는 것은 금리 인하일 것입니다. 합의 수치가 243,000이었을 때 미국이 175,000개의 일자리를 추가한 보다 완화된 비농업 고용 보고서 이후, 시장은 이것이 경제 둔화를 의미할 수 있으며 연준이 이 데이터를 호의적으로 볼 것이라는 의미로 해석하고 있는 것으로 보입니다. S  &P 500은  이번 주 5,119.85로 연준 회의에 진입했고 FOMC 회의 전에는 5,014.74에 도달했지만 5,127.79로 마감하면서 한 주를 0.15% 상승으로 마감했습니다. 나스닥은 이번 주 하락세로 시작했지만 0.91% 상승으로 마무리하면서 비슷한 호를 보였습니다.

 

저는 거시경제 환경이 시장에 유리한 환경을 조성하고 있다고 생각하며, 뭔가 변화가 없는 한 연준은 상황을 테스트하기 위해 7월 회의에서 금리를 25bp 인하할 것입니다.

 

현 상태에서 금리를 유지하고 9월에 일차 금리 인하를 한다면 이는 너무 정치적으로 보일 것입니다. 연준 의장 파월은 FOMC Q&A 세션에서 연준은 독립적인 기관이며 정치는 그렇지 않다는 질문을 받았을 때 매우 구체적이었습니다. 의사결정에 역할을 합니다. 제가 보고 있는 데이터, 특히  원유 가격이 배럴당 80달러 미만으로 떨어진 원자재 시장을 바탕으로 볼  때, CPI는 향후 몇 달에 걸쳐 다시 냉각되기 시작할 것으로 생각되며, 만약 그런 일이 발생한다면 연준은 다음과 같은 조치를 취해야 합니다. 요금을 낮추기 시작하려면 데이터가 필요합니다. 특히 2022년 시장이 하락하는 동안 이루어진 모든 투자에서 배당 수확 포트폴리오가 좋은 성과를 낼 것이라고 생각하기 때문에 2024년의 남은 기간이 기대됩니다.

 

이번 주에는 논의할 내용이 많습니다. 나는 Leggett & Platt, Incorporated( LEG ) 에서의 직위를 종료하기로 결정했습니다 . LEG는  50년 넘게 배당금을 늘려온 배당왕이었지만 부채에 자본을 재할당할 수 있도록 배당금을 삭감했습니다. 배당금은 89% 감소했고, 주가가 조금 반등한 뒤 포지션을 청산했습니다.

 

3M Company( MMM )는 분할 후 배당금 규모를 조정할 것으로 예상되며, MMM도 퇴출할지 결정하기 전에 새로운 배당금이 어떻게 될지 기다리고 있지만 배당 수확 포트폴리오의 일부로 유지하는 데 앞장서고 있습니다. 앞으로도 계속해서 증가를 제공할 수 있기 때문입니다. 시장에서는 좋은 한 주였으며 배당금 수확 포트폴리오는 할당된 주간 자본금 100달러를 제외하고 235.76달러 증가했습니다. 지난 166주 동안 16,600달러를 할당한 후 배당 수확 포트폴리오의 현재 가치는 투자 자본 대비 1,908.83달러 증가한 18,508.83달러입니다.

 

166주차에는 83.49달러가 계좌로 유입되면서 주간 배당수익이 가장 많이 발생했다. 저는 이번 주에 마음을 바꾸게 되었고, 스타벅스( SBUX )가 주중에 거의 -15% 하락한 후 달러 비용이 제 위치에 평균화되어 주당 가격이 대략 10달러만큼 인하되었습니다.

 

또한 제가 보유한 LEG 주식 2주를 매각하여 얻은 자본의 일부를 사용하여 NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF( QQQI )의 또 다른 주식을 추가했습니다. 이러한 구매와 발생한 배당 소득의 재투자로 인해 예상 배당 소득이 11.45달러(0.77%) 증가한 1,490.16달러가 되었습니다.

 

상황은 순조롭게 진행되고 있으며 앞으로 몇 주 동안 배당금 수입이 1,500달러를 초과할 것으로 예상됩니다. 2024년 후반기에 배당 수확 포트폴리오가 어떻게 작동하는지 보는 것은 흥미로울 것입니다. 

스티븐 피오릴로, 알파 추구

배당 수확 포트폴리오의 전반적인 성과

LEG의 배당금이 89% 삭감되어 실망했지만 경영진은 자본을 최대한 활용하는 것이 부채를 상환하는 것이라고 느꼈습니다. 이것이 제가 지나치게 다각화한 이유입니다. 배당금의 큰 감소는 배당금 수확 포트폴리오의 소득 생산에 영향을 미치지 않았고 손실은 거의 흔적을 남기지 않았기 때문입니다. 단일 포지션이 포트폴리오의 5% 이상을 차지하지 않도록 함으로써 하락세를 효과적으로 완화할 수 있습니다. 나는 결코 모든 투자를 제대로 할 수 없으며, 내가 할 수 있는 최선의 방법은 예상치 못한 역풍을 흡수할 수 있도록 포트폴리오를 구성하는 것입니다.

 

제가 New York Community Bancorp( NYCB ) 처럼 기다리지 않고 약간 반등한 후 LEG를 매도한 이유는 그 포지션이 작아서 포트폴리오에 유지할 가치가 없다고 느꼈기 때문입니다. . 저는 NYCB가 현 시점에서 반전 스토리라고 생각하며, 제가 잃은 돈을 회수할 것이고 배당금은 내년이나 2년 안에 다시 돌아올 수 있을 것입니다. NYCB가 다시 제자리로 돌아오면 배당금이 여전히 현재 수준이더라도 다시 방문하여 포지션을 청산할 것입니다. 이번 주에 LEG와 SBUX가 급격하게 하락했음에도 불구하고, 포트폴리오의 다각화를 통해 상승 중인 많은 부문에 참여할 수 있게 되면서 전체 포트폴리오는 계속해서 상승하고 있습니다. 이번 주는 하락 위험을 완화하고 반복적인 수입을 창출하려는 나의 주요 목표가 어떻게 달성되었는지 보여주는 또 다른 예입니다.

스티븐 피오릴로, 알파 추구

배당 수확 포트폴리오 배당 섹션

투자바스켓당 배당수익이 얼마나 발생하는지는 다음과 같습니다.

• 주식 $425.85 (28.58%)
• ETF $353.61 (23.73%)
• 리츠 $280.70 (18.84%)
• CEF $261.32 (17.54%)
• BDC $158.92 (10.66%)
• 국채 $9.76 (0.65%)

스티븐 피오릴로, 알파 추구

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배당금 수집은 포트폴리오에서 다양한 기능을 수행할 수 있습니다. 일부 투자자는 배당금을 활용하여 수입을 보충하고 생활합니다. 나는 30년 후의 나 자신을 위한 배당 포트폴리오를 구축하고 있습니다. 2022년에는 533개의 배당금으로 507.80달러의 배당소득을 모았습니다. 2023년에는 660배당으로 배당소득 978.11달러를 모았습니다.

 

2024년 첫 18주 후에 245개의 배당금에서 495.66달러를 모았습니다. 이는 배당금 생산액의 37.12%에서 2023년 발생한 전체 배당금 수입의 50.78%에 해당한다.

 

이러한 배당금을 통해 투자에 대한 추가 자산을 확보하는 동시에 하락장에서 미래 현금 흐름을 늘릴 수 있습니다. 이 투자 스타일은 모든 사람에게 적합한 것은 아니지만, 하방 위험을 완화하면서 일관된 현금 흐름을 창출하려는 경우 이 방법이 저에게 효과적이었습니다. 배당 수확 포트폴리오는 2023년에 강세를 보였고, 저는 2024년에 1,800달러의 배당 소득을 창출하는 동시에 월별 배당 소득이 100달러 미만으로 떨어지지 않는 지점에 도달할 것으로 기대하고 있습니다.

스티븐 피오릴로, 알파 추구

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이번 주는 배당금에서 83.49달러가 배당금 수확 포트폴리오로 유입되면서 소득 생산이 엄청나게 강한 한 주였습니다. 나의 가장 큰 두 포지션인 Altria Group(MO)과 Verizon(VZ)은 모두 이번 주에 배당금을 지급했는데 이는 큰 이점이었습니다.

 

MO는 $19.34의 배당 수익을 창출했고 저는 0.4405주를 매입할 수 있었고, VZ는 $11.68의 배당 수익을 창출하고 0.2957주를 매입했습니다. 이번 주에 향하는 주요 질문은 4월 배당금 100달러가 폭발적인 상황이어서 응답되었는지 여부입니다. 4월에는 142.46달러의 배당 소득이 발생하여 배당 수확 포트폴리오의 월간 신기록을 세웠습니다.

 

나는 뭔가 다른 일을 하기로 결심했고, 166주차가 4월 말과 5월 초에 걸쳐 분산되었기 때문에 이번 달에 창출된 소득 금액에 대해 아래 그래프에 누계를 기록할 것입니다. 며칠 후 5월 한 달 동안 36.77달러의 소득이 발생했고, 한 달 동안 두 자리 수의 소득이 발생한 것은 이제 옛말이 된 것 같은 느낌이 듭니다. 이제 다음 목표는 일주일에 100달러의 수입을 창출하고 이를 일년 내내 여러 번 복제하는 것입니다.

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아래 차트의 녹색 부분으로 넘어갈 수 있는 더 많은 위치를 확보하는 것은 쉽지 않을 것이지만 계속해서 노력할 것입니다. 지속적인 목표는 배당 수입에서 매년 최소 1주를 창출하기 위해 가능한 한 많은 포지션을 확보하는 것입니다.

 

현재 배당금으로 최소 1주를 창출하는 33개 포지션이 있으며, 이들이 일년 내내 생산하는 신주는 포트폴리오에 $103.93의 선도 배당금 수입을 추가할 것으로 예상됩니다. 시장이 상승함에 따라 현재 녹색 상태에 있는 일부 포지션이 90% - 100% 열로 다시 떨어질 것으로 예상되며 해당 포지션에 추가해야 합니다. 이것은 끝이 없는 전투처럼 느껴지는 진행 중인 작업이지만 목표가 달성될 때까지 계속할 것입니다.

스티븐 피오릴로, 알파 추구

배당금 수확 포트폴리오 구성

스티븐 피오릴로, 알파 추구

 

투자의 장기적인 생존 가능성을 믿을 때 특정 부문에서 20% 미만을 유지하는 것은 쉽지 않습니다. 나는 여전히 많은 포지션을 구축하고 있기 때문에 REIT와 ETF를 20% 기준점 미만으로 유지하는 것은 쉬운 일이 아니었습니다.

 

단기적으로는 22% 정도까지 변동할 수 있지만, 장기적인 비전으로 보면 이 모든 부문을 20% 목표 아래로 유지하는 것이 꽤 쉬울 것이라고 생각합니다. 추가할 계획인 많은 투자가 있으며, 위의 원형 차트는 내년에 약간 균등해지기 시작할 것이라고 생각합니다.

 

개별 주식은 현재 배당 수확 포트폴리오의 37.82%를 차지하고 배당 수익의 28.58%를 창출합니다. REIT, ETF, CEF, BDC가 포트폴리오의 62.18%를 구성하고 선도수익의 71.42%를 창출합니다. 저는 2024년 내내 배당 수확 포트폴리오 내의 모든 자산 클래스를 추가할 계획이지만, 초기 단계에서는 단기적으로 REIT에서 자본을 전환하려고 노력할 것입니다.

스티븐 피오릴로, 알파 추구

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166주차에는 SPG (Simon Property Group )가 상위 10위 목록에서 떨어졌고, BlackRock Science and Technology Trust( BST )는 10위 자리를 되찾았습니다. 알트리아 그룹은 40달러에서 41달러 사이에 거래될 때 포지션에 추가했고, 1분기 수익을 보고한 후 주가가 상승하면서 나머지 포지션을 계속해서 압도하고 있습니다.

 

앞으로 몇 달 안에 상위 10위 목록에 약간의 변화가 있을 것으로 생각하며, 다음 10위 순위에 대한 데이터를 수집하는 작업을 할 것입니다. 앞으로는 11~20번 위치도 추적할 생각입니다.

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BlackRock Science and Technology Trust는 Altria Group과 함께 배당금을 지급하면서 상위 10위에 진입했으며, Verizon도 이번 주에 배당금을 발생시켰습니다. 아래 차트에서는 측정 항목이 약간 변경되었지만 Altria Group을 잠시 강조하고 싶었습니다. 나는 이 포트폴리오를 시작한 이후 Altria Group의 주식 18주를 $801.72에 구입했습니다.

 

그들은 내 초기 투자의 12.13%에 해당하는 97.23달러의 배당 수익을 창출했고, 2.17주의 신주를 창출했습니다. 이 과정을 계속하다 보면 이런 포지션이 더 많아질 것이고, 앞으로 몇 년 동안 배당금이 늘어나는 것은 놀라운 일이 될 것이라고 생각합니다.

 

전체적으로 상위 10개 위치에 대한 비용은 $5,253.27였으며 현재 가치는 $5,996.72로 14.15%의 수익률입니다. 이러한 포지션은 $481.42의 선도 배당 수익을 창출할 것으로 예상되며 이는 9.16%의 수익률입니다. 이러한 포지션은 포트폴리오의 32.40%를 차지하며, 이들의 선도 배당 소득은 배당 수확 포트폴리오의 연간 소득의 32.31%를 창출할 것으로 예상됩니다.

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166주차 추가 사항

166주차에 다음 위치에 추가했습니다.

• 스타벅스
• NEOS NASDAQ-100(R) 고소득 ETF

스타벅스

• 나는 원래 주식이 $92.10에 거래되었을 때 스타벅스에서 포지션을 시작했는데, 그것이 좋은 진입점이라고 느꼈기 때문입니다. 1분기 실적이  발표되었을 때 상위 및 하위 라인을 놓친 후 주가가 급락했기 때문에 내 생각이 틀렸습니다  .
• 나는 $73.70에 또 다른 주식을 추가하고 비용 기준을 $82.90으로 줄였습니다. 이는 -9.99% 감소였습니다.
• 출혈이 멈췄는지 말하기에는 너무 이르지만 스타벅스는 2022년 최저치 부근에서 거래되고 있으며 약 71달러 정도의 주요 지지가 있습니다.
• 배당수익률은 이제 3%를 넘어섰고,  스타벅스는  13년 연속 배당금을 늘렸습니다.
• 저는 커피 사업을 좋아하고 스타벅스가 새로운 시장으로 확장할 기회가 있다고 생각합니다.
• 나는 이 수준에서 내 포지션을 더 늘리는 데 관심이 있고 앞으로 몇 주 동안 스타벅스에 대한 노출을 늘릴 것입니다.

NEOS NASDAQ-100(R) 고소득 ETF

• 옵션 오버레이 전략이 마음에 들어서 최근 QQQI에 추가하고 있습니다.
• 지금까지 QQQI는 총 1.79달러의 3번의 분배금을 지급했으며 주당 7.14달러의 수익을 창출하는 속도를 내고 있습니다.
• Nasdaq 100은 빅테크 수익을 거둔 후 2024년 후반기에 좋은 성적을 거둘 것이라고 생각합니다. 제가 맞다면 QQQI는 두 자릿수 수익률을 생성하면서 시장을 더 높게 따라가야 합니다.
• 나는 $55 미만의 QQQI에 추가하고 배당금을 통해 연간 1주를 생산하도록 노력할 계획입니다.

167주차 게임 계획

스타벅스의 급격한 매각으로 인해 지난주 화이자( PFE ) 주식을 추가로 구매할 기회를 얻지 못했습니다. 나는 아마도 PFE와 Realty Income( O ) 또는 Cisco Systems( CSCO )에서 내 직책을 추가할 것입니다.

결론

이번 주는 배당금 수확 포트폴리오가 어떻게 투자 목표를 달성할 수 있는지 보여주는 대표적인 예였습니다. LEG의 주가는 배당금이 삭감되면서 폭락했고, 스타벅스는 -10% 이상 하락했으며, 배당금 수확 포트폴리오는 그 타격을 흡수할 수 있었습니다. 실제로 전체 포트폴리오 가치는 주간 자본 배분 100달러를 제외하고 235.76달러 증가할 수 있었습니다. 포트폴리오는 무위험 수익률을 초과하고 매주 반복되는 소득을 창출하는 8.05%의 수익률을 생성하는 동시에 하방 위험을 완화할 수 있습니다. 앞으로 예상 배당금 수입은 $1,490.16입니다. 평균적으로 나는 매달 배당금 수입으로 약 124.18달러를 벌어야 합니다. 소득 창출 자산은 일부 투자자에게 우선순위가 아니기 때문에 이러한 투자 스타일은 모든 사람에게 적합한 것은 아닙니다. 그러나 한 가지 시사점은 지속적인 투자라는 점을 강조하고 싶습니다. 댓글 섹션의 모든 사람과 소통하려고 노력하므로 아래에 모든 의견과 제안을 남겨주세요.

스티븐 피오릴로, 알파 추구

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