2024년 1분기 배당 보고서

안녕하세요, 미주배 입니다.

최근 주식시장 변동성이 커지면서 안정적인 투자방법에 대한 관심이 높아지고 있습니다.

오늘은 제가 실제 적용하고 있는 배당투자 전략에 대해 소개 드리고자 합니다. 현재 40종목에 투자하고 있으며, 1분기에 $1,800 이상의 배당수익을 기록했습니다.

배당투자의 가장 큰 장점은 안정적인 현금흐름을 확보할 수 있다는 것입니다. 또한 포트폴리오를 다각화하면 개별 종목의 변동성을 완화시킬 수 있습니다.

장기적 관점에서 배당성장률을 중시하는 보수적 투자는 수익률 면에서도 시장수익률을 상회할 가능성이 높다고 믿고 있습니다.

더 자세한 투자전략과 실제 포트폴리오 구성 내역은 위의 글을 참고해주시기 바랍니다.

 

• 1분기까지 배당금 수입이 1,800달러를 넘었습니다.
• 새로운 주식 포지션이 시작되었습니다.
• 내 포트폴리오는 앞으로도 계속 좋은 위치에 있을 것입니다.

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내 배경

투자자마다 상황이 다릅니다. 이제 37세인 저는 22세부터 투자를 해왔습니다. 개인 주식에 대한 나의 첫 투자는 금융 위기가 한창이던 2009년 5월에 이루어졌습니다. 저는 Toronto-Dominion Bank( TD:CA ) 의 40주(80주, 분할 조정)를 매입했습니다 . 그러나 그 구매를 하기 전 수년 동안 나는 부의 창출과 보존 모두에 사용할 수 있는 최선의 방법을 연구해 왔습니다.

 

나는 불필요한 위험을 감수하는 것을 믿지 않으며, 재정적 자유에 대한 나의 열망을 기반으로 하기에는 자본 이득에 관한 한 주식 시장의 변덕이 너무 변덕스럽다고 생각합니다. 건강한 회사가 단기적으로 주가 변동성에 대해 예측하는 것보다 배당금을 6% 늘릴 수 있다는 것이 훨씬 더 예측 가능하다는 점에서 배당 성장 투자가 두드러집니다.

 

이를 바탕으로 TD를 통해 시장에 처음 진출한 이후로 저는 40개가 넘는 현금 흐름 주식 포트폴리오를 구축했습니다. 나의 목표는 궁극적으로 모든 비용을 충당할 만큼 충분한 수입을 제공하는 주식 시장 포트폴리오를 갖는 것입니다.

 

어떤 사람들은 궁극적인 다각화를 달성하기 위해 10개 회사만 필요하다고 생각하지만, 나는 회사별 성과와 관련된 문제를 피하기 위해 건전한 수준의 중복성을 위한 여지가 있다고 믿습니다. 그럼에도 불구하고 저는 항상 해당 산업 분야에서 최고의 기업을 소유하려고 노력합니다. 투자한 금액에 대한 보안이 강화된다면 성장 둔화에도 불구하고 살아갈 수 있습니다.

 

이것은 제가 시간을 두고 연구해 온 전략으로, 젊은 투자자들과 금융 여정에 훨씬 더 앞선 투자자들 모두에게 효과가 있을 수 있기 때문에 신뢰하게 되었습니다. 디너 파티에서는 주목을 끌지 못할 수도 있지만 지난 수백 년 동안 그 가치가 입증되었으며 오늘날 디지털 시대에도 여전히 관련성을 유지하고 있습니다.

 

위 사항을 언급한 지금은 배당 성장 투자자가 되기에 정말 좋은 시기입니다. 내가 소유한 회사는 주주들에게 보상을 제공하기 위해 최선을 다하고 있으며 내 포트폴리오의 복리력을 더욱 높이기 위해 해당 회사에 재투자하는 것 이상을 좋아하지 않습니다.

배당요약

이번 분기에 저는 40개 회사에서 수입을 얻었습니다. 그 중 34명은 캐나다에 거주하고 나머지 16명은 미국에 거주하고 있습니다.

모든 캐나다 회사는 캐나다 거래소에서 CAD를 소유하고 있습니다. JNJ는 NYSE에 속하지만 내 포트폴리오 내 CAD를 소유하고 있습니다. 배당금은 CAD로 제공됩니다.

CAD 배당금

회사	CAD 결제($)	사업부 변화율(%)
토론토-도미니언 은행( TD:CA )	204	6.25
RioCan 부동산 투자 신탁 ( REI.UN:CA )	71.12	2.78
존슨 앤 존슨( JNJ )	102.54
BCE Inc. ( BCE:CA )	212.85
캐나다 임페리얼 상업은행( CM:CA )	21.6	3.45
Corby Spirit and Wine Ltd.( CSW.B:CA )	10.5
노바스코샤 은행 ( BNS:CA )	106
TELUS Corporation ( T:CA )	107.19	3.44
로저스커뮤니케이션즈( RCI.B:CA )	27.5
포티스( FTS:CA )	115.05
캐나다 유틸리티 회사( CU:CA )	106.48	1
캐나다 국립철도회사( CNR:CA )	38.03	6.96
Canadian Pacific Kansas City Limited ( CP:CA )	9.5
하이드로원( H:CA )	77.06
Chartwell Retirement Residences ( CSH.UN:CA )	15.3
메트로 주식회사( MRU:CA )	6.7	10.74
Brookfield 재생 파트너 LP( BEP.UN:CA )	137.29	5.19
Brookfield Renewable Corporation( BEPC:CA )	62.63	5.19
브룩필드 자산 관리( BAM:CA )	2.57	18.75
브룩필드 코퍼레이션( BN )	2.37	14.29
Brookfield 인프라 파트너 LP( BIP.UN:CA )	79.69	5.88
Brookfield 인프라 공사( BIPC:CA )	19.79	5.88
A&W 수익 로열티 소득 기금 ( AW.UN:CA )	33.6
엔브리지( ENB:CA )	22.88	3.1

 

USD 배당금

회사	USD 결제($)	사업부 변화율(%)
Kenvue Inc. ( KVUE )	10
폐기물 관리, Inc.( WM )	31.88	7.14
맥도날드 주식회사( MCD )	29.81
냠! 브랜드 ( YUM )	22.22	10.74
냠 중국 ( YUMC )	5.31	8.23.
펩시코( PEP )	10.76
월마트( WMT )	7.27
비자( Visa )	6.63
애브비( ABBV )	69.75	4.73
월트 디즈니 컴퍼니( DIS )	2.55
마이크로소프트사( MSFT )	8.29
마스터카드 통합( MA )	3.93	15.79
애플 주식회사( AAPL )	3.6
애보트 연구소( ABT )	5.5	7.84
메타 플랫폼 Inc( META )	1.7

배당금 합계

나는 C$1,597.79와 U$219.20를 모아서 통화 중립적인 $1,816.99를 얻었습니다. 이는 제 1분기 소극적 소득 사상 최고치이며 앞으로 건강한 2024년을 위한 발판을 마련합니다.

 

제가 지난 몇 년간 집중해 온 것 중 하나는 폭넓은 재정 기반을 구축하는 것입니다. 보수적인 투자자로서 당신은 단일 또는 심지어 소수의 소스에 의존하는 포트폴리오를 너무 많이 갖고 싶지 않습니다.

 

이번 분기에 저는 8개 회사로부터 100달러 이상의 수익을 올렸습니다. 이는 회사별 위험에 대해 너무 많이 걱정할 필요가 없기 때문에 안정성을 제공합니다. 오래 지속되고 은퇴 후에도 신뢰할 수 있는 포트폴리오를 설정할 때 한 회사의 실패로 인해 취약해지는 것을 원하지 않습니다.

1분기 시장 활동

현재 시장이 약간 과열된 것 같아서 자본 배치에 지나치게 적극적이지 않았습니다. 소규모 투자자로서 저는 기회가 제시될 때 기회를 찾을 여지가 있다고 생각합니다.

그렇게 말하면서 나는 단일 주식을 구매했습니다.

Kenvue (KVUE)

투자자로서 저는 오랫동안 소비자 건강 제품의 팬이었습니다. 저는 소비자가 구매를 하고, 브랜드 충성도를 확립하고, 시간이 지남에 따라 지속적으로 해당 제품을 보충해야 한다는 사실을 알고 싶습니다.

KVUE는 세계에서 가장 잘 알려져 있고 신뢰할 수 있는 브랜드를 다양하게 갖추고 있습니다. 더 무거운 타자들의 최종 후보 목록으로 다음을 고려하십시오.

• 타이레놀
• 반창고
• 뉴트로지나
• 리스테린

대부분의 경우 소비자는 이러한 브랜드를 기본 제품 자체와 연관시킵니다. 예를 들어, 누군가는 "아세트아미노펜"보다는 "타이레놀"을 생각합니다.

대부분의 소비자는 맛, 인지된 품질, 경험, 심지어는 단순한 감정(예: 부모가 자라면서 사용했던 제품이었을 수도 있음)을 바탕으로 선호도를 형성합니다. 이러한 요소는 합리적인 수준을 넘어 KVUE와 같은 회사에 고객 기반을 잃지 않고도 가격을 인상할 수 있는 기회를 제공합니다.

Kenvue 15 우선순위 브랜드(KVUE 2024년 1분기 실적 프레젠테이션)

 

작년 분할 이전에 저는 이미 2010년부터 JNJ의 주주였습니다. 결과적으로 KVUE를 추가하는 것은 완전히 새로운 직위를 시작하는 것보다 이미 소유했던 것을 반환하는 것과 같은 느낌이었습니다.

 

나는 회사의 극적인 결과를 기대하지는 않지만 앞으로 몇 년 동안 정기적인 배당금 인상으로 꾸준한 성과를 기대합니다. 나는 이것이 회사가 전면적인 혁신을 필요로 하는 것이 아니라 이미 확고한 브랜드 위치를 계속 관리해야 하는 경우라고 생각합니다.

2분기 투자 고려사항

2분기와 올해 남은 기간 동안 계속해서 전개될 두 가지 주요 투자 테마가 있습니다.

• 인플레이션
• 미국 대통령 선거

대부분의 투자자는 둘 중 하나에 거의 또는 전혀 영향을 미치지 않지만, 이 두 영역은 제가 면밀히 관찰할 것입니다.

인플레이션의 경우 미국과 캐나다 모두 지금부터 12월 31일까지 단일 금리 인하가 있을 것으로 예상됩니다. 지난 2년 동안 인플레이션이 상당히 낮아졌지만, 중앙은행가들은 자신들의 최종 목표가 2%, 즉 3%도 아니고 2.5%도 아닌 2%임을 계속해서 상기시켜 줍니다. 단기적으로는 이 목표를 달성할 수도 있고 달성하지 못할 수도 있지만, 데이터는 실제로 진행 중인 작업보다 지연되는 경향이 있으므로 원하는 수치를 확인하기 전에 데이터가 완화되기 시작할 수 있습니다.

 

선거를 앞두고 저는 변동성이 큰 시즌을 준비하고 있습니다. 지금처럼 정치적 상황이 분열적으로 느껴지는 경우는 거의 없습니다. 그럼에도 불구하고, 나는 대통령직이 대부분의 사람들이 인정하는 것보다 시장에 영향력을 갖고 있다고 항상 믿어 왔습니다. 어느 쪽이든, 고품질 기업은 계속해서 성과를 낼 것이며, 제가 자본을 배치하기로 결정할 때 여기에 투자 자금을 집중할 것입니다.

결론

이는 2024년의 탄탄한 시작이었습니다. 1분기에 $1,800를 넘은 것은 제가 일년 내내 계속해서 새로운 소득 기록을 세울 것이라는 자신감을 갖게 되었습니다. 1년 평균을 기준으로 하면 $7,200입니다.

내 계획은 단순하며, 투자 축적 단계에 있는 동안 모든 달러를 다시 투자에 재배치할 것입니다.