5 배당 ETF 로 은퇴를 준비하자.

 

 

 

 

 

• 대부분의 액티브 투자자는 패시브 투자 대비 성과가 저조합니다.
• 배당 성장 투자자들은 자신의 포트폴리오에 일부 ETF를 추가하기를 원할 수 있습니다.
• 이 ETF 포트폴리오는 더 빠른 속도로 은퇴하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

 

 

우리는 주식 따기를 좋아합니다. 조사를 하고 자신이 하고 있는 일이 무엇인지 알면 매우 보람을 느낄 수 있습니다.

그러나 투자자들은 자신을 속여서는 안됩니다.

 

시장을 이기는 것은 어렵다. 고수익 주식의 배당금으로 지속 가능하게 생활하는 것조차 어렵습니다. 전자보다 후자를 수행하는 것이 더 쉽지만 둘 다 쉽지 않습니다.

 

투자는 많은 투자자를 주식 선정에 끌어들이는 재미있을 수 있지만, 대부분의 사람들이

제대로 투자하려면

수년

 

동안 꾸준한 투자가 필요합니다. 어떤 사람들은 시간 제약, 감정 통제력 부족, 흔들리지 않는 편견 또는 기타 이유로 인해 본질적으로 성공적인 투자를 할 수 없습니다.

괜찮아요.

모든 사람이 회화, 공학, 음악, 의학 분야의 전문가가 될 수는 없습니다. 수년 동안 각자의 분야에서 전문가가 되기 위해 공부하고 연습한 다른 사람들에게 의지해도 괜찮습니다.

투자의 경우 전문가가 설계한 패시브 상장지수펀드("ETF")에 (적어도 부분적으로) 의존하는 것도 괜찮습니다.

일부 투자자는 시간을 투자하고 충분한 실수로부터 교훈을 얻어 주식 선정에 능숙해졌지만, 우리는 많은 투자자가 하이브리드 접근 방식을 취하는 것이 더 나을 것이라고 생각합니다.

• 특히 잘 알고 있는(정보 우위가 있는) 산업이나 제품 라인의 주식 몇 개를 선택하고 포트폴리오의 대부분은 다양한 ETF에 의존하십시오.

이는 배당금 수입으로 은퇴를 목표로 하는 소득 추구 투자자에게도 해당됩니다.

다음에서는 다양성, 안정성, 적당한 수익률 및 배당 성장을 제공하는 기능을 수행할 수 있는 간단한 5-ETF 포트폴리오를 살펴보겠습니다.

 

기본 사항: 비용 비율 및 총 수익

연간 비용 비율과 함께 5개의 배당금 지급 ETF는 다음과 같습니다.

 

	비용비율
Pacer US Cash Cows 100 ETF( COWZ )	0.49%
WisdomTree 미국 품질 배당 성장 펀드 ETF( DGRW )	0.28%
Schwab 미국 배당금 ETF( SCHD )	0.06%
글로벌 X MLP 및 에너지 인프라 ETF( MLPX )	0.45%
Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF ( VYMI )	0.22%
평균	0.3%

 

평균 0.3%보다 낮은 비용 비율로 배당금 ETF를 찾을 수 있지만, 전문적으로 설계된 5가지 배당금 지불 전략을 즐기기 위해 약간의 비용을 지불하고 있다는 점을 명심하십시오.

포트폴리오는 전략, 부문, 지역 및 수익률 전반에 걸쳐 다양화를 제공합니다.

• COWZ는 높은 수준의 잉여현금흐름을 자랑하는 배당금 지급 기업을 강조합니다.
• DGRW는 높은 수익성, 낮은 부채, 높은 자본수익률을 갖춘 우수한 기업에 집중합니다.
• SCHD는 품질 및 배당 성장 필터를 더 높은 배당 수익률에 대한 가중치와 결합합니다.
• MLPX는 파이프라인, 저장 시설 및 수출 터미널을 운영하는 가장 강력한 북미 중류 에너지 회사들로 구성된 바구니를 선별합니다.
• VYMI는 품질과 수익률을 강조하는 매우 다양한 미국 외 배당 펀드입니다.

2017년 초부터 이들 ETF 중 COWZ와 DGRW 두 개만이

총 수익률에서 S&P 500(

SPY )을 능가했습니다.

YCharts 의 데이터

그러나 이 포트폴리오의 목표는 시장을 능가하는

것이 아니라는

점을 명심하십시오 .

오히려 평균보다 훨씬 높은 배당금 수입을 제공함으로써 투자자의 은퇴를 촉진하는 것입니다.

이를 염두에 두고 이들 ETF의 배당 프로필을 살펴보겠습니다.

 

배당 프로필: 수익률 + 성장

배당 프로필에는 기본적으로 배당 수익률과 시간이 지남에 따라 배당금이 증가하는 비율이라는 두 가지 요소가 포함됩니다.

현재 5개 ETF의 수익률은 다음과 같습니다.

 

 

	배당수익률
카우즈	1.9%
DGRW	1.7%
SCHD	3.5%
MLPX	5.0%
비미	5.0%
평균	3.4%

 

3.4%의 배당 수익률은 그다지

흥미롭지 않을 수 있지만

SPY의 ~1.4% 배당 수익률의 두 배 이상입니다!

더욱이, 이 ETF 그룹은 반드시 전체 투자 포트폴리오가 아닌 포트폴리오의 기초 역할을 한다는 것을 기억하십시오.

예를 들어, 포트폴리오의 60%를 이 5개 ETF에 균등하게 투자하고 나머지 40%를 소수의 선별된 고수익 주식에 평균 7%의 수익률로 투자한 경우 가중 평균 포트폴리오 전체 수익률은 다음과 같습니다. 4.8%에 이를 것이다.

또한 이 5개 ETF에는 배당성장주가 압도적으로 많다는 점을 명심하세요. 이들 회사는 시간이 지남에 따라 배당금을 늘리고, ETF도 마찬가지로 시간이 지남에 따라 배당금을 늘립니다.

2017년 초 마지막 ETF인 COWZ가 출시된 이후 이 5개 ETF의 배당 성장은 다음과 같습니다.

 

	7년간 총 배당금 증가	7년 평균 앤. 사업부 성장
카우즈	75%	10.7%
DGRW	60%	8.6%
SCHD	107%	15.3%
MLPX	34%	4.9%
비미	55%	7.9%
평균	66.2%	9.5%

 

이를 해당 기간 동안 SPY의 총 배당 증가율 38%, 즉 연간 5.5%와 비교해 보세요.

따라서 이 5개 ETF는 함께

시장보다 높은 배당수익률

과 훨씬 빠른 배당성장

을 자랑합니다.

 

부문 비교 및 ​​평균

마지막으로 ETF 포트폴리오의 부문별 분석을 살펴보겠습니다.

 

	카우즈	DGRW	SCHD	MLPX	비미	평균
정보 기술	9.3%	28.5%	12.6%	0%	3.4%	10.8%
단점 디스크.	16.8%	9.4%	8.2%	0%	9.4%	8.8%
단점 스테이플	7.4%	11.4%	12.0%	0%	7.6%	7.7%
산업재	12.1%	12.8%	17.1%	0%	9.8%	10.4%
금융	0%	11.9%	16.7%	0%	35.2%	12.8%
보건 의료	13.4%	16.8%	15.9%	0%	5.7%	10.4%
연락	4.2%	2.6%	4.4%	0%	4.6%	3.2%
에너지	24.2%	4.0%	9.3%	100%	10.0%	29.5%
유용	2.2%	0.2%	0.4%	0%	4.9%	1.5%
재료	10.4%	2.2%	3.6%	0%	7.9%	4.8%

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보시다시피 평균 가중치 기준 상위 5개 부문은 다음과 같습니다.

1. 에너지: 29.5%
2. 금융: 12.8%
3. 정보 기술: 10.8%
4. 산업재: 10.4%
5. 헬스케어: 10.4%.

포트폴리오의 에너지 비중이 이렇게 높은 주된 이유는 MLPX가 다른 포트폴리오와 동일한 비중을 갖고 있기 때문입니다. 에너지의 비중을 줄이려면 포트폴리오에서 MLPX의 점유율을 줄이면 됩니다. 이로 인해 전체 수익률은 약간 낮아지지만 에너지 부문의 과도한 비중도 줄어들 것입니다.

 

그러나 MLPX를 다른 것과 동일한 가중치로 유지하는 경우가 있습니다. 전체 에너지 부문의 비중이 높아지기는 하지만, MLPX 보유 자산의 100%가 미드스트림 에너지 주식이라는 점을 명심하십시오. 이는 다른 ETF의 업스트림 및 다운스트림 에너지 주식과 매우 다른 경향이 있습니다.

 

이 5-ETF 포트폴리오에 대해 몇 가지 다른 사항을 확인하십시오.

 

첫째, 통신, 유틸리티, 부동산에 대한 비중이 매우 낮다. 실제로 부동산에 대한 배분은 사실상 0이다. 이들은 배당수익률이 높은 부문인 경향이 있어 투자자들에게 전체 소득을 높이기 위해 이 분야에서 수익률이 높은 소수의 종목을 선택적으로 선택할 수 있는 기회를 제공합니다.

 

예를 들어, Verizon( VZ )의 6.6% 수익률, Clearway Energy( CWEN , CWEN.A )의 ~7.5% 수익률, VICI Properties( VICI )의 6.0% 수익률은 위 ETF에 대한 확실한 보완책이 될 수 있습니다.

 

둘째, 이 포트폴리오에는 채권이나 우선주와 같은 고정 수입 투자도 포함되지 않습니다. 이것은 더 많은 현재 소득을 찾는 좋은 장소가 될 수 있습니다.

 

셋째, 포트폴리오에는 미국의 중간 시장 기업에 단기, 고수익 대출을 제공하는 비즈니스 개발 회사("BDC")가 포함되어 있지 않습니다. 포트폴리오의 전체 수익률을 높이는 간단하고 쉬운 방법은 VanEck BDC를 추가하는 것입니다.

수익률이 10%가 넘는 소득 ETF(

BIZD ).

 

ETF에 투자하면 개별 보유 실패의 위험으로부터 투자자를 보호할 수 있지만 경기 침체기에는 ETF의 배당 수익도 감소할 가능성이 높습니다.

 

결론

평균 이상의 수익률과 배당 성장을 위한 포트폴리오 기반으로 사용하기 위해 소수의 ETF를 번들로 묶으려는 투자자에게는 가능 합니다 . 우리는 위에서 그것을 보여주었습니다.

 

물론 과거의 성과가 미래의 결과를 보장하는 것은 아닙니다. 그러나 이러한 ETF의 잘 설계되고 다양한 특성을 고려할 때 소득 투자자의 은퇴 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있다고 생각합니다.