배당금 수확 포트폴리오 183주차: 할당된 $18,300, 예상 배당금 $1,693.73

배당 수확 포트폴리오는 지속적인 재투자와 BST, AIPI, PDI와 같은 전략적 추가로 인해 22.56%의 투자 수익률로 역대 최고치를 달성했습니다.

• 금리 인하는 포트폴리오, 특히 REIT와 기업 부채에 혜택을 줄 것으로 예상되며, 배당 수입과 자산 증가가 증가할 것입니다.
• 꾸준한 투자와 배당금 재투자로 포트폴리오가 크게 늘어났으며, 향후 연간 배당 수입은 1,700달러에 가까워졌고 곧 2,000달러를 초과할 것으로 예상됩니다.
•  
• 개별 주식, REIT, ETF, CEF, BDC 등을 포함한 다양한 구성의 포트폴리오는 장기적 안정성과 복리효과에 초점을 두고 균형 잡힌 성장과 수익을 목표로 합니다.

PM 이미지

미시간 대학의 미국 소비자 신뢰지수가 67.8에서 67.9로 수정되면서 흥미로운 주를 보냈습니다. 이는 3월 이후 처음으로 전월 대비 상승한 수치입니다. 핵심 PCE 가격 지수는 7월에 전년 동기 대비 2.6% 상승하여 2.7% 목표보다 낮았으며 6월과 동일한 수준을 유지했습니다.

 

다음 연방준비제도이사회 회의까지 2주도 안 남았으며, 연방준비제도이사회의 조치에 영향을 줄 수 있는 유일한 중요한 정보는 다가올 일자리 보고서입니다. CME 그룹은 25bp의 금리 인하 가능성을 69%로 보고 있는 반면 50bp 인하 가능성은 31%입니다. S&P 500은 이번 주에 -0.01% 하락하면서 비교적 변동이 없었고 나스닥은 -1.02% 하락했습니다.

 

S&P가 변동이 없고 나스닥이 하락했음에도 불구하고 배당 수확 포트폴리오는 다시 사상 최고치를 기록했습니다. 항상 이런 식으로 되는 것은 아니고, 결국에는 반등이 일어날 것이라고 기대하지만, Fed 금리 인하 주기로 접어들면서 상황은 매우 흥미로워 보입니다. Fed가 금리 인하를 시작한 후 시장이 어떻게 움직일지에 대한 의견이 엇갈리고 있으며, 저는 제한을 덜 하는 것이 시장에 이롭다고 생각합니다.

 

지수, 전체 시장 펀드에 투자하든, 투자 포트폴리오를 구축하든, 일관성이 중요합니다. 시장 타이밍은 손해를 보는 게임이기 때문입니다. 2022년에는 REIT를 포함한 많은 부문에서 어려운 투자 주기를 겪었고, 저는 약세에 계속 투자하기로 한 저의 결정이 다음 금리 주기 내내 보상받을 것이라고 믿습니다.

        

저는 지난주에 놀랐고, 이번주에는 배당 수확 포트폴리오가 수익 발표 후 시장이 Nvidia Corporation( NVDA )을 매도한 후 새로운 사상 최고치를 경신한 데 더욱 놀랐습니다. 

 

배당 수확 포트폴리오에 18,300달러를 할당한 후, 계좌 잔액은 183주차를 22,428.71달러로 마감했습니다. 이는 투자 자본에 대한 투자 수익률 22.56%이며, 포트폴리오는 4,128.71달러의 흑자를 기록했습니다.

 

이번 주에 제가 추가한 내용은 일부 독자를 놀라게 할 것 같습니다. 저는 BlackRock Science and Technology Trust( BST ) 주식 1주, REX AI Equity Premium Income ETF( AIPI ) 주식 1주, PIMCO Dynamic Income Fund( PDI ) 주식 2주를 매수했습니다. 

 

NVDA가 보고한 후 시장이 급등할 경우를 대비해 기술에 약간 치중했고, 연방 준비 은행 회의를 앞두고 기업 부채에 더 많이 노출되고 싶었습니다. 183주차에 저는 배당 소득으로 41.25달러를 창출했습니다. 

 

창출된 소득을 재투자하고 이러한 투자를 하는 것을 합치면 저의 향후 예상 연간 배당 소득이 15.41달러(0.92%) 증가하여 1,693.73달러가 되었습니다. 곧 저는 향후 배당 소득으로 1,700달러 이상을 창출할 것이고, 결국 2,000달러 수준에 도달하여 매주 100달러의 투자에 더해 분기당 500달러를 추가로 재투자할 수 있을 것입니다. 

 

저는 금리 인하가 이 포트폴리오에 있는 많은 회사에 도움이 될 것이라고 믿지만, 저는 복리의 힘으로 저의 투자와 미래 배당 소득이 어떻게 성장할 수 있을지에 대해 더 기대하고 있습니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당 수확 포트폴리오의 전반적인 성과

이 시리즈의 독자들이 제가 수정 구슬을 가지고 있거나 모든 것이 항상 잘 될 것이라고 생각하기를 바라지 않습니다. 포트폴리오가 계속 낮아져서 13% 하락에 접근했던 기간이 있었습니다. 반복적인 수입을 창출하고 하락 위험을 완화한다는 저의 투자 목표는 결코 바뀌지 않았고, 어려운 투자 주기 동안에도 투자를 계속했습니다.

 

저는 자본 증가에 집중하지 않았기 때문에 제 목표를 달성하고 결국 투자 결정의 부산물로 자본 증가를 창출할 수 있는 포트폴리오를 구축했습니다. 하락 주기 동안 그랬던 것처럼 시장이 상승함에 따라 같은 방식으로 계속 투자할 것입니다. 방금 수익성에서 4,000달러 수준을 돌파했고, 그 중 대부분이 아니더라도 대부분은 배당금을 재투자한 데 기인합니다. 저는 결과에 매우 만족하고 아래 그래프를 보면 계정과 투자 자본 사이에 많은 여유가 있음을 알 수 있습니다.

 

저는 2024년이 어떻게 전개되는지 보고 싶고, 현재 배당 수확 포트폴리오보다 더 많은 수입과 더 높은 잔액을 창출하며 올해를 마무리할 수 있을 것이라 믿습니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당 수확 포트폴리오 배당 섹션

투자 바구니 당 얼마나 많은 배당 소득이 발생하는지 알아보세요.

• 주식 $459.51 (27.13%)
• ETF $451.90 (26.68%)
• CEF $292.45 (17.27%)
• REIT 291.02달러(17.18%)
• BDC $198.86 (11.74%)

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당금 수집은 포트폴리오에서 여러 기능을 수행할 수 있습니다. 일부 투자자는 배당금을 활용하여 소득을 보충하고 이를 통해 생활합니다. 저는 30년 후의 미래를 위해 배당금 포트폴리오를 구축하고 있습니다.

 

2022년에 533개의 배당금에서 507.80달러의 배당 소득을 수집했습니다. 2023년에 660개의 배당금에서 978.11달러의 배당 소득을 수집했습니다. 2024년 35주 후에 476개의 배당금에서 976.11달러를 수집했습니다. 이는 2023년에 생성된 총 배당 소득의 100.98%이며, 생산된 배당금의 72.12%에서 발생했습니다.

 

8월이 끝나갈 무렵, 저는 2023년 내내 창출했던 배당 소득을 넘어섰습니다. 2024년의 주 평균 소득은 28.16달러로 증가했는데, 이는 2023년 주 평균보다 66.48%(11.25달러) 더 높습니다. 2024년이 16주 남았는데, 2023년에 비해 얼마나 많은 추가 소득을 창출할지, 그리고 2025년으로 향하는 미래 예상 배당 소득이 어떨지 기대됩니다.

 

이는 투자 방법론과 복리의 힘에서 일관성을 유지하는 것이 얼마나 강력한지 보여주는 또 다른 예입니다. 저는 최고의 순간이 아직 오지 않았다고 생각하고, 4분기 어느 시점에서 2024년의 주 최고치인 83.49달러가 깨질 것이라고 생각합니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

8월에 저는 배당 소득으로 $136.66을 창출했고, 지난 5개월 동안의 월 평균은 $133.84였습니다. 아래 차트는 연간 기준으로 배당 수확 포트폴리오에서 창출한 월 배당 소득이 엄청나게 증가했음을 보여줍니다. 

 

첫해에 8월 한 달 동안 $13.43을 창출했고, 지금은 포트폴리오에서 $136.66의 소득을 창출했다는 것은 매우 신나는 일입니다. 저는 앞으로 4개월 동안 적어도 두 번 이상 $150을 초과할 것 같은 느낌이 들고, 내년에 이 차트가 어떻게 전개될지 보는 것도 흥미로울 것입니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

매년 최소 1주를 배당금으로 창출하는 포지션이 34개 있습니다. 이러한 주식은 배당금 수확 포트폴리오에 118.72달러의 추가 수입을 추가할 것으로 예상됩니다. 아래 표의 녹색 섹션으로 포지션을 교차시키는 것이 점점 더 어려워지고 있습니다.

 

이는 매년 최소 1주를 창출하는 포지션을 나타냅니다. 2024년이 끝나기 전에 녹색으로 교차할 수 있는 포지션이 약 8~10개 있다고 생각합니다. 올해가 끝나기 전에 매년 최소 1주를 창출하는 포지션이 40개 이상 있기를 바랍니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

배당 수확 포트폴리오 구성

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

REIT가 제 가장 큰 섹터라는 사실에 더 이상 놀라지 말아야 하지만, 지난달에 ETF에 투자한 것을 고려하면 놀랍습니다. 다가올 금리 인하는 REIT에 순풍 역할을 했고, 이것이 둔화될 것으로 보이지 않습니다.

 

변동 금리 부채를 가진 REIT는 연준이 금리를 낮추면서 이자 지급에서 상당한 금액을 삭감할 것이고, 추가 마진은 최종 이익으로 떨어질 가능성이 큽니다. 저는 여전히 REIT에 대해 매우 강세를 보이고 있으며, 2024년 남은 기간 동안 투자할 계획이 있는 REIT가 두 개 있습니다.

 

개별 주식은 현재 배당 수확 포트폴리오의 39.34%를 차지하는 반면 배당 소득의 27.13%를 창출합니다. REIT, ETF, CEF, BDC는 포트폴리오의 60.66%를 차지하며, 순수익의 72.87%를 창출합니다. 저는 개별 주식이 포트폴리오에서 더 많이 차지하도록 노력하고 있습니다. 장기 목표는 섹터의 가중치를 거의 동일하게 하는 것이지만, 이 속도로는 5~10년 안에는 이루어지지 않을 수도 있습니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

Altria Group( MO )은 YTD가 35% 이상 상승하고 여전히 2024년 수익의 11배 미만으로 거래되면서 계속해서 선두를 달리고 있습니다. 저는 몇 년 후에 MO를 돌아보며 주당 40달러 정도로 거래되는 MO를 보고 고개를 저을 것이라고 믿습니다.

 

저는 MO가 더 오를 수 있다고 생각하고 MO 주가가 포트폴리오의 4% 미만으로 돌아가려면 시간이 걸릴 것입니다. MO가 48달러 이하로 하락하면 더 추가하는 것을 고려할 것입니다.

 

저는 상위 10개 포지션이 완성되는 방식에 만족하고 있으며 두 번째로 큰 보유 주식이기는 하지만 Enbridge( ENB )와 같은 회사에 추가하는 것을 고려할 것입니다. 앞으로 1년 정도면 상위 10개 보유 주식에 약간의 변화가 있을 것으로 생각합니다. 저는 여전히 11~20개 포지션에 대한 모든 정보를 모으려 노력하고 있으며, 지금은 아마도 겨울 프로젝트가 될 것입니다.  

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

 

상위 10개 포지션에 대한 제 할당은 $5,296.77이고, 이들은 이번 주를 $6,938.70의 가치로 마감했습니다. 이는 $1,641.93(31%)의 ROI입니다. $703.79의 배당금이 생성되어 재투자되었으며, 이는 이러한 포지션에 대한 초기 투자의 13.29%입니다.

 

저는 이제 9.48%의 순수익률을 가진 상위 10개 보유 주식에서 $502.21의 배당 소득이 생성될 것으로 예상합니다. 이러한 포지션은 포트폴리오의 30.94%를 차지하는 반면, 순배당 소득은 배당 수확 포트폴리오의 연간 소득의 29.65%를 생성할 것으로 예상됩니다.

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

주 183 추가 사항

183주차에 저는 BlackRock Science and Technology Trust( BST )에 대한 제 포지션에 REX AI Equity Premium Income ETF( AIPI )와 PIMCO Dynamic Income Fund( PDI ) 주식 한 주를 추가했습니다.

블랙록 과학기술신탁

• 저는 최근 BST에 관한 투자 이론을 논의하는 기사를 썼습니다 . 여기에서 읽을 수 있습니다 . 
• 저는 성장 기업과 대형 기술 기업에 대한 노출을 고려할 때 BST가 금리 인하를 앞두고 강세를 보일 것으로 예상합니다.
• BST는 NAV보다 할인된 가격으로 거래되고 수익률은 8.75%입니다.
• 저는 BST가 연말까지 52주 최고가로 돌아올 것으로 생각합니다.

REX AI 주식 프리미엄 수입 ETF

• 저는 Nvidia Corporation( NVDA ) 의 수익 발표 전에 AIPI에 다른 주식을 추가하는 것을 고려했습니다 .
• AIPI는 AI에 중점을 둔 회사에 초점을 맞추고, 일반 회사보다 훨씬 높은 프리미엄이 있는 포지션에 대해 커버드 콜을 작성합니다.
• 저는 기술 분야 에 강세를 보이므로 NVDA와 Palantir( PLTR ) 와 같은 회사에 대한 노출을 얻기 위해 AIPI 주식을 몇 개 추가하게 되어 기쁩니다 .
• AIPI는  1.48달러와 1.46달러의 배당금을 두 번 지급했으며 첫 해에 17.64달러의 수익을 낼 것으로 예상되며 이는 수익률 37.06%에 해당합니다.

PIMCO 다이내믹 인컴 펀드

• PDI는  서서히 상승세를 보이며 올해 대비 7.27% 상승했습니다.
• PDI는  2023년 최저치인 15.45달러에서 크게 벗어났음에도 불구하고 지난 5년간 -39% 이상 하락했습니다.
• 저는 금리 인하 환경 전반에 걸쳐 기업 부채에 큰 기회가 있다고 생각하고, PDI가 2025년에 20달러 중반으로 회복될 가능성이 있다고 생각합니다.
• 저는 지금 13.75% 수익률을 확보했고 앞으로 몇 주 안에 수익률을 더 추가할 계획입니다.

184주차 게임 계획

184주차에 저는 더 많은 PDI를 추가하고 잠재적으로 Ford( F )를 포트폴리오에 추가할 계획입니다 . 저는 낮은 금리 환경과 낮은 유가가 Ford에 순풍이 될 것이라고 생각하고 수익률이 7%를 초과하는 동안 참여하고 싶습니다.

결론

이 계좌를 시작했을 때, 저는 앞으로의 배당금 증가에 대해 무엇을 기대해야 할지 몰랐습니다. 아래 차트를 보면, 다른 모든 것과 마찬가지로, 처음에는 느렸지만 후반부의 성장은 놀랍습니다. 저는 이제 연간 배당금으로 1,700달러 이상을 창출하는 데 10달러 이내이며, 이 계좌가 막 시작된 ​​것 같습니다.

 

이 청사진이 인덱스 펀드에 투자하든 수입을 창출하는 포트폴리오를 구축하든, 투자 여정을 시작하려는 모든 사람에게 영감을 줄 수 있기를 바랍니다. 숙제를 하고 투자를 일관되게 유지함으로써, 배당 수확 포트폴리오는 1주차에 ​​100달러에서 7.44달러의 배당 소득을 창출하여 22,428.71달러의 가치가 되고 1,693.73달러의 앞으로의 배당 소득을 창출했습니다. 저는 금리 인하가 순풍이 될 것이라고 생각하고, 앞으로 배당 수확 포트폴리오의 포지션을 늘리기를 기대합니다.

 

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha

스티븐 피오릴로, Seeking Alpha