투자논문
다음 휴가 여행을 이미 계획하셨나요? Coca-Cola(NYSE: KO ), Verizon(NYSE: VZ ), Altria(NYSE: MO ) 및 Realty Income(NYSE) 과 같은 회사의 배당금으로 다음 휴가 자금을 조달할 수 있도록 광범위하게 분산된 배당 포트폴리오를 구축하는 것은 어떻습니까? : 아 )?
배당금 지급을 통해 상당한 양의 소극적 소득을 창출할 수 있는 균형 잡힌 배당 포트폴리오를 위해서는 배당수익률이 높은 기업을 적절하게 선택하는 것이 중요합니다.
오늘 기사에서 저는 매력적인 가치 평가, 매력적인 배당 수익률, 배당 성장 잠재력, 재무 건전성 및 경쟁 우위로 인해 현재 투자자들에게 특히 매력적이라고 생각하는 10개의 고배당 수익률 회사를 선택했습니다.
그러나 일부 회사는 더 높은 위험 수준에 속한다는 점에 유의해야 합니다. 이러한 이유로 해당 회사에 대한 할당 한도를 설정하는 것이 좋습니다. 이 전략을 사용하면 포트폴리오의 전반적인 위험 수준을 낮추고 긍정적인 투자 결과를 얻을 가능성을 높일 수 있습니다.
이미 이전 글 에서 고배당 기업의 상세한 선정 과정을 설명한 바 있기 때문이다 . 다음의 이탤릭체 부분을 이미 잘 알고 계시다면 건너뛰셔도 됩니다.
선정 과정의 첫 번째 단계: 재무비율 분석
배당수익률[FWD]이 상대적으로 높은 기업을 식별하기 위해 필터 프로세스를 사용하여 사전 선택을 수행합니다. 이 사전 선택을 통해 나중에 이달의 배당수익률 상위 10개 회사를 선택합니다. 배당수익률이 높은 주식의 사전 선택에 참여하려면 회사는 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.
- 시가총액 > 100억 달러
- 배당수익률 [FWD] > 2.5%
- P/E [FWD] 비율 또는 P/AFFO [FWD] < 30
다음에서는 이달의 배당수익률 상위 10개 주식을 선택하기 위해 위에서 언급한 지표를 선택한 이유를 명시하고 싶습니다.
100억 달러 이상의 시가총액은 투자에 수반되는 위험이 낮다는 사실에 기여합니다. 시가총액이 높은 기업은 시가총액이 낮은 기업보다 변동성이 낮은 경향이 있기 때문입니다.
AP/E [FWD] 비율이 30 미만이면 회사에 지불하는 가격이 엄청나게 높지 않음을 의미하므로 높은 성장 기대가 반영된 주가를 가진 주식은 제외됩니다. 높은 성장 기대는 투자자에게 강한 위험을 의미합니다. , 주가가 크게 하락할 수 있기 때문입니다. 다시 말하지만, 필터링 프로세스는 위험을 줄여 탁월한 투자 결정을 내릴 가능성을 높이는 데 도움이 됩니다.
선택 프로세스의 두 번째 단계: 경쟁 우위 분석
두 번째 단계에서는 회사의 경쟁 우위(예: 브랜드 이미지, 혁신, 기술, 규모의 경제 등)를 분석하여 선택 범위를 더욱 좁힙니다. 저는 기업이 장기적으로 경쟁에서 앞서 나가기 위해서는 강력한 경쟁 우위를 갖는 것이 특히 중요하다고 생각합니다. 강력한 경쟁 우위가 없는 기업은 언젠가 파산할 확률이 높기 때문에 투자자가 투자한 돈을 잃을 위험이 높습니다.
선정 과정의 세 번째 단계: 기업의 가치 평가
선정 과정의 세 번째 단계에서는 기업의 가치 평가에 대해 더 자세히 살펴보겠습니다.
가치 평가 프로세스를 수행하기 위해 나는 다양한 방법과 기준을 사용합니다. 예를 들어 DCF 모델에 따른 회사의 현재 가치 평가, DCF 모델에 따른 예상 복합 연간 수익률 및/또는 회사의 P/E [FWD] 비율. 이러한 지표는 현재 매력적인 가치 평가를 받고 있는 회사만 선택하는 추가 필터 역할을 하여 최소한 공정한 가치를 지닌 회사를 식별하는 데 도움이 됩니다.
선정 과정의 네 번째이자 마지막 단계: 산업 및 국가의 다양화
선택 과정의 네 번째이자 마지막 단계에서 저는 최선호 선택을 위한 다음과 같은 규칙을 설정했습니다. 투자 포트폴리오를 다양화하는 데 도움을 주기 위해 최대 2개의 회사가 동일한 업계에 속해야 합니다. 이에 더해, 추가적인 지리적 다각화 역할을 하는 미국 이외의 지역에 본사를 둔 회사의 픽이 하나 이상 있어야 합니다.
2024년 6월 투자를 고려해야 할 상위 10개 고배당 수익률 기업
- 알트리아그룹
- 코카콜라
- CVS 헬스(NYSE: CVS )
- 엔브리지(NYSE: ENB )
- ING 그룹 NV (NYSE: ING )
- 부동산 소득
- 텔레포니카(NYSE: TEF )
- 노바스코샤 은행(NYSE: BNS )
- 버라이존
- VICI 속성 (NYSE: VICI )
코카콜라
코카콜라는 Warren Buffett의 투자 대기업인 Berkshire Hathaway(NYSE: BRK.A , NYSE: BRK.B )의 최대 포지션 중 하나이며, 저는 이 회사가 현재 귀하의 배당금 포트폴리오에 포함될 수 있는 매력적인 선택이라고 생각합니다.
현재 코카콜라의 P/E [FWD] 비율은 21.97입니다. 이는 회사의 탁월한 성장 지표를 고려할 때 투자자들에게 특히 매력적입니다. Coca-Cola는 현재 6.27%의 EBIT 성장률[FWD]을 보여줍니다.
그 외에도 29.41%의 EBIT 마진[TTM]으로 입증된 코카콜라의 인상적인 수익성을 강조할 가치가 있습니다. 더욱이 회사의 광범위한 경제적 해자에 주목할 가치가 있습니다.
코카콜라는 배당소득에 중점을 두는 투자자라면 꼭 갖고 있어야 할 주식이라고 확신합니다. 이 회사는 배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오 에 잠재적으로 포함될 수 있도록 내 관심 목록에 포함되어 있습니다 .
경쟁업체인 PepsiCo(NASDAQ: PEP )와 비교할 때 Coca-Cola는 배당수익률[FWD]이 약간 더 높으며(3.05%에 비해 3.13%), 수익성 지표(EBIT 마진[TTM]은 29.41입니다. %(펩시코 14.74% 대비), 총 부채 대 자기자본 비율(156.61% 대 239.02%)이 더 낮습니다.
그러나 성장 측면에서는 PepsiCo가 Coca-Cola보다 앞서 있다고 생각합니다. PepsiCo는 7.17%의 5년 매출 성장률[CAGR]을 보여주는 반면 Coca-Cola는 5.84%를 나타냅니다. 따라서 배당 성장을 우선시하는 투자자들에게는 PepsiCo가 코카콜라에 비해 탁월한 선택일 수 있습니다.
전화
Telefónica는 스페인 마드리드에 본사를 두고 있으며 유럽과 라틴 아메리카에서 통신 서비스를 제공합니다. 이 회사는 1924년에 설립되었습니다. 현재 Telefónica의 시가총액은 254억 2천만 달러입니다.
현재 가격 수준에서 Telefónica는 투자자들에게 7.40%의 배당수익률[FWD]을 제공합니다. 이는 부문 중앙값보다 110.30% 높은 수치로, 이는 이 회사가 배당 소득 투자자들에게 특히 매력적임을 나타냅니다.
Telefónica는 현재 12.34의 P/E [FWD] 비율을 보이고 있으며 이는 부문 중앙값보다 26.13% 낮습니다. 이는 스페인 통신 서비스 회사가 현재 저평가되어 있음을 시사하며, 이 회사를 이 고배당 수익률 회사 목록에 포함시켜야 한다는 나의 믿음을 강화합니다.
Telefónica 투자의 위험 요소 증가 - 전체 포트폴리오에 대한 2% 제한 사례
Telefónica의 제한된 성장 전망(수익 성장률[FWD] 1.95%), 배당금이 완전히 안전하지 않다는 사실, 총 부채 대 자기자본 비율이 170.12%로 높다는 점을 감안할 때 투자자의 위험 수준이 높아진 것으로 보입니다.
이러한 이유로 저는 Telefónica 주식의 비율을 전체 포트폴리오 대비 최대 2%로 제한할 것을 제안합니다. 이 접근 방식은 포트폴리오의 위험 수준을 낮추어 긍정적인 투자 결과의 가능성을 높입니다.
VICI 속성
지난 3년 동안 VICI Properties는 S&P 500보다 크게 저조한 성과를 보였습니다. S&P 500이 26.39%의 총 수익률을 보인 반면, VICI Properties는 같은 기간 동안 4.33%의 성과를 보였습니다.
출처 : Seeking Alpha
이러한 저조한 성과는 VICI Properties의 현재 매력적인 가치 평가에 기여했습니다. 현재 회사는 P/AFFO [FWD] 비율이 12.58로 업종 중앙값보다 11.67% 낮아 저평가를 나타냅니다.
현재 VICI Properties는 투자자들에게 5.87%의 배당수익률[FWD]을 제공합니다. 동시에 회사가 7.76%의 5년 배당 성장률(CAGR)을 나타냈다는 점은 언급할 가치가 있습니다. 이는 이 고배당 수익률 회사 목록에 탁월한 선택일 뿐만 아니라 배당 소득과 배당 성장을 결합하려는 모든 투자자에게 매우 매력적입니다.
ING 그룹 NV
ING Groep NV는 유럽과 국제적으로 고객에게 뱅킹 상품과 서비스를 제공합니다. 암스테르담에 본부를 둔 네덜란드 은행은 1762년에 설립되었습니다.
ING Groep NV는 섹터 중앙값보다 158.23% 높은 9.18%의 배당수익률[FWD]을 지급합니다. 5년 배당 성장률[CAGR]은 8.74%입니다.
현재 은행의 P/E [FWD] 비율은 상대적으로 낮은 수준(8.78, 섹터 중앙값보다 17.80% 낮음)을 유지하고 있어 현 시점에서 투자자에게 매력적인 선택이라는 믿음이 더욱 강화됩니다.
위 지표는 ING Groep NV가 배당 소득 액셀러레이터 포트폴리오에 편입될 수 있는 매력적인 후보임을 나타냅니다. 포트폴리오는 배당소득과 배당성장을 통합하는 기업을 우선시하기 때문에 그렇습니다. 그래서 이를 염두에 두고 좀 더 자세히 관찰하기 위해 관심 목록에 ING Groep NV를 추가했습니다.
ING Groep NV 투자의 위험 요인 증가 – 전체 포트폴리오에 대한 2% 한도 제한 사례
ING Groep NV에 대한 투자로 인해 발생하는 위험 수준이 높다는 점을 감안할 때(은행의 배당금이 완전히 안전하다고 생각하지는 않습니다) 전체 포트폴리오 대비 해당 비율을 최대 2%로 제한하는 것이 좋습니다. 이 전략은 투자 포트폴리오의 하향 위험을 줄여 장기적으로 투자할 때 성공적인 투자 결과의 확률을 높입니다.
노바스코샤 은행
1832년에 설립되어 현재 89,249명의 직원을 고용하고 있는 Bank of Nova Scotia는 이미 배당 소득 포트폴리오에 통합되었습니다. 현재 이 회사는 전체 포트폴리오의 2.39%를 차지하고 있습니다.
은행의 배당수익률[TTM] 6.60%, 5년 배당성장률[CAGR] 4.32%, 지급비율 66.59%는 이 배당 포트폴리오와 고배당 목록에 캐나다 은행을 선택하는 데 크게 기여했습니다. 수익률 회사.
이 글을 쓰고 있는 현재, Bank of Nova Scotia의 P/E [FWD] 비율은 10.16으로 부문 중앙값보다 7.78% 낮으며 이는 해당 은행이 현재 저평가되어 있음을 나타내는 지표입니다.
JPMorgan(NYSE: JPM ) 또는 Bank of America(NYSE: BAC ) 와 같은 경쟁업체와 비교할 때 Bank of Nova Scotia는 6.53%의 상당히 높은 배당수익률[FWD]을 지불합니다(JPMorgan의 배당수익률[FWD] 2.29와 비교) % 및 Bank of America의 2.42%).
그러나 The Bank of Nova Scotia에 대한 투자는 더 높은 위험 수준과도 관련이 있다는 점에 유의해야 합니다. 이는 66.58%의 상당히 높은 지급 비율(JPMorgan의 지급 비율은 25.66%, Bank of America는 32.53%)로 입증됩니다.
이러한 지표는 Bank of Nova Scotia의 배당금 감소가 JPMorgan 또는 Bank of America의 배당금 감소보다 더 가능성이 높음을 나타내며, 이는 The Bank of Nova Scotia의 위험 수준이 더 높다는 것을 강조합니다. 따라서 전체 포트폴리오와 비교할 때 Bank of Nova Scotia의 비율을 최대 3%로 제한하는 것이 좋습니다.
버라이존
현재 Seeking Alpha Quant 순위는 Verizon이 투자자들에게 매력적인 선택임을 나타냅니다. 이 회사는 통합 통신 서비스 산업 내 27개 기업 중 5위, 통신 서비스 부문 내 239개 기업 중 47위를 차지했습니다. 전체 순위에서 Verizon은 4482개 중 934위를 차지했습니다.
출처 : Seeking Alpha
현재 Verizon은 6.69%의 배당수익률[FWD]을 지불하고 56.81%의 지급률을 보여주면서 동시에 배당 성장 잠재력을 찾고 있는 배당 소득 투자자들에게 매력적인 선택임을 나타냅니다. 회사의 낮은 배당성향은 배당 성장 가능성을 나타냅니다.
Verizon의 현재 P/E [FWD] 비율은 8.87로 업종 중앙값보다 46.89% 낮으며 이는 회사가 저평가되어 있음을 분명히 나타냅니다.
알트리아그룹
지난 3년간 알트리아는 S&P 500에 비해 크게 저조한 성과를 보였습니다. 회사는 12.74%의 성과를 보인 반면, S&P 500은 이 기간 동안 26.39%의 총 수익률을 보였습니다.
출처 : Seeking Alpha
현재 알트리아는 8.90의 P/E [FWD] 비율을 보여줍니다. 현재 회사의 P/E [FWD] 비율은 부문 중앙값보다 53.49% 낮고 지난 5년간 평균보다 25.03% 낮습니다. 이러한 지표는 알트리아가 과소평가되었음을 나타냅니다. 더욱이, 현재 회사의 매력적인 Valuation이 나의 매수 의견을 강화시켜줍니다.
8.62%의 매력적인 배당수익률[FWD]과 7.51%의 10년 배당성장률[CAGR]을 갖춘 알트리아는 꾸준히 증가하는 배당금 지급의 혜택을 원하는 배당소득 투자자와 배당금 보호를 목표로 하는 사람들에게 매력적인 선택입니다. 인플레이션에 대비한 자본.
부동산 소득
Realty Income은 3.94%의 비율로 현재 The Dividend Income Accelerator Portfolio의 가장 큰 포지션 중 하나이며 저는 이 회사에 계속해서 비중을 늘릴 계획입니다.
제가 Realty Income을 포트폴리오의 가장 큰 포지션 중 하나로 만들기로 결정한 이유 중 하나는 매력적인 위험 보상 프로필, 6.04%의 매력적인 배당 수익률[FWD], 3.81%의 매력적인 10년 배당 성장률[CAGR]입니다. , 73.56%의 상대적으로 낮은 지급 비율과 광범위하게 다양한 제품 포트폴리오를 갖추고 있습니다.
저는 Realty Income이 6.04%의 매력적인 배당수익률[FWD]뿐만 아니라 현재 가치평가 때문에 투자자들에게 현재 매우 매력적이라고 확신합니다. 이 글을 쓰는 시점에서 회사는 P/AFFO [FWD] 비율이 12.50으로 섹터 중앙값보다 12.19% 낮으며 이는 저평가를 반영합니다.
투자자를 위한 Realty Income의 현재 매력은 Seeking Alpha Factor Grades에 의해 더욱 강조됩니다. 현재 이 회사는 성장에 대해 A+ 등급, 수익성에 대해 A, 가치 평가 및 수정에 대해 B-, 모멘텀에 대해 C- 등급을 받습니다.
출처 : Seeking Alpha
엔브리지
Enbridge는 1949년에 설립된 석유 및 가스 저장 및 운송 산업 회사입니다.
회사가 다음 부문을 통해 운영된다는 점을 강조할 수 있습니다 .
- 액체 파이프라인
- 가스 전송 및 미드스트림
- 가스 유통 및 저장
- 신재생 발전
- 및 에너지 서비스
Enbridge는 현재 7.33%의 매력적인 배당수익률[TTM]을 지불하고 있으며, 이는 6월 한 달 동안 투자를 고려할 수 있는 고배당수익률 회사 목록에 Enbridge를 포함시키기로 한 결정을 강화했습니다. 이 배당수익률은 배당 성장 잠재력을 반영하는 회사의 10년 배당 성장률(CAGR) 7.88%를 고려할 때 투자자들에게 특히 매력적입니다.
글을 쓰는 시점에서 Enbridge는 지난 5년간 평균보다 14.75% 낮은 17.47의 P/E [FWD] 비율을 보여주며 이는 현재 회사의 저평가 상태를 나타냅니다.
CVS 건강
CVS Health는 4.79%의 매력적인 배당 수익률[FWD], 31.59%의 낮은 지급 비율, 4.90%의 5년 배당 성장률[CAGR], 현재 매력적인 가치 평가: CVS Health의 P/E [FWD] 비율은 현재 7.95로 업종 중앙값보다 59.58% 낮습니다.
Seeking Alpha Dividend Grades는 CVS Health가 이 고배당 수익률 회사 목록에 포함되는 데 더욱 기여했습니다. 현재 이 회사는 배당 수익률에 대해 A+ 등급, 배당 안전성에 대해 A-, 배당 일관성에 대해 B+, 배당 성장에 대해 C+ 등급을 받았습니다.
출처 : Seeking Alpha
결론
오늘 이 기사에 제시된 회사들은 모두 매력적인 배당수익률, 배당 성장 가능성, 매력적인 가치 평가, 재무 건전성 및 경쟁 우위로 인해 자세히 살펴볼 가치가 있다고 생각합니다.
배당수익률이 높은 기업과 배당성장 기업을 결합하면 투자자들에게 상당한 혜택을 제공합니다. 이는 상당한 즉각적인 수입을 창출할 뿐만 아니라 매년 이 수입이 증가하는 경우입니다.
이러한 투자 전략은 배당금 지급을 통해 추가 수입을 꾸준히 늘릴 수 있어 월 비용을 효과적으로 충당하는 데 도움이 됩니다. Coca-Cola, Realty Income, Verizon 및 VICI Properties와 같은 회사로부터 받는 배당금으로 다음 휴가 여행 자금을 조달하는 것이 어떤가요?
이들 회사의 배당금 지급은 귀하의 은퇴를 위한 추가 수입원을 제공할 수 있으며, 언젠가 재정적 자유를 얻는 데 도움이 될 수도 있습니다.